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诈骗平台有哪些诈骗手段?

小米2015 2016-10-08 14:52:54 5回答
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  • p2p投资小助手

    P2P跟投认为从四个细节方面告诉你,你投资的平台是否靠谱,这些细节判断法适合所有平台。第一:看平台老板或管理团队,看平台老板或资产端的负责人是否是传统金融行业出身(小贷公司,专业放款人,担保公司出身的最佳),是否亲自抓平台风控。风控是一个平台的命脉,任何一个平台都经受不了几笔坏账,越是小的平台,越要看老板在平台风控中的角色,不抓风控的老板不是靠谱的老板。第二:看资金明细,一个平台的资金明细是你的资金流水,资金明细越清晰,越细致,越能说明这个平台运作透明和规范,看不清你投资资金来龙去脉的平台谨慎投资。第三:看合同条款,一个正规的合同应该包括借款人信息,借款金额,借款期限,预期赔付规则,费用说明等方面,如果合同里有借款用途,那就更能说明借款的真实性了。第四:看客服人数及素质。客服是平台的窗口,没事多打打客服电话,看他们有多少人。一个平台的业务规模决定了客服配置,如5亿规模的平台应该至少有4个客服;多和客服聊聊平台的运作模式,如果客服都不能说清楚自己平台的运作模式,可能这个平台就没有一个清晰的运作模式。判断一个平台是否靠谱需要进行全面的思考和评估,不能说没做好以上四个方面的平台就一定是不靠谱的平台,但至少不应该是你信任并投资的平台。——有任何投资理财问题都可以加【投资理财交流群】 144830836,大家一起讨论交流,内有大神帮你免费解答。

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  • 连资贷

    1.辨析平台信息 注册信息和网站备案信息这些网上都可以查到的,作假的绝对不要相信。2.公司高管情况 高管是平台的领导者,看他们是否有实力,有相关能力,当然首先要辨析真假。3.项目真实透明及安全性 这个很重要,确保平台不自融,拆标,借新还旧。(这里提下存管,存管很重要,正规的都应该做,但需要技术、协议都跟上需要一定时间,现在存管的相对于已有平台比例比较小,但应该会慢慢完善,但是要是项目本身就是做假的,存管也就没实际意义了。) 还有就是项目本身的安全性,一般有抵押物的会相对比较安全,这要靠自己去判断。4.合理收益 平台也是公司,也需要盈利,可能会先行让利,抢占市场,但不会很夸张,一些平台做活动转化成年化来算收益有三四十的,不用想也是骗人的。现在普遍利率应该都在年化16以下吧。5.服务态度 体验平台客服,微信公众号、客服QQ群、客服电话等,从客服人员的口中了解一些关于平台的情况,提出一些P2P相关问题。

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  • 碧云

    诈骗平台,首先不光只是因为利息偏市场高,另外平台成立的时间也是要去参考的。另外也要小心庞氏骗局

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  • 合力贷

      1.高收益  大部分跑路的P2P平台往往会承诺很高的年化收益率,但由于缺乏与之合作的担保机构,还有一些平台甚至伪造借款项目营造高收益率,使得缺乏风险意识和利欲熏心的投资者往往会为了高收益而飞蛾扑火。  手法一:高回报加奖励  2013年倒闭的P2P平台“天力贷”就是利用高收益卷钱的一个典型。该平台上项目的年化收益率普遍超过22%,同时平台给予投资者以3%-7%不等的投标奖励。这种高收益让存在投机心理的投资者很快就上钩,最终天力贷在5个月里卷走近5000万。  手法二:秒标  “秒标”是P2P平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的,时间甚至短到2秒。所谓的“秒标”通常是网站虚构的一笔借款,由投资者竞标并打款,网 站在满标后很快就运用自有资金连本带息还款。这显然是用白送利息的方式来吸引投资者。网络上由此聚集了一批专门投资“秒标”的投资者,号称“秒客”。这些 投资者起初是抱着试一试的心态,投资的数额并不多,但他们可能会逐渐加大自己投资额来赚取更多收益–有些投资者甚至会花几十万、上百万来专门投资秒标。由 于监管空白,这样就很可能滋生出庞氏陷阱。当平台的线越放越长,吸收的投资者资金越来越多,平台就越有可能鲸吞掉巨额的投资。  手法三:拆标  有些借款项目由于标的期限长、金额大而不太受投资者的青睐。为吸引投资者、增加交易量,有些P2P平台会采用“拆标”手段。拆标可以是从贷款金额上将大额 贷款拆成若干份小额贷款,如将100万的贷款拆成10份或100份;也可以是从贷款期限上将长期贷款拆分成若干份短期,如将1年期的贷款拆成1月期,用 “新债还旧债”的方式滚动12次放出。“拆标”对借款人并没有任何影响,其仍能享受100万为期1年的贷款。但对于P2P平台而言,“拆标”实际上建造了 一个资金池,进行期限错配、短贷长投。一旦平台发生挤兑,平台就需要自行筹措资金进行垫付,否则就有倒闭的风险。  2.硬背景  除了高收益,如果能向投资者传达P2P平台由实力雄厚企业投资设立、创始人在线下有良好的资金背景与投资经验、或者该平台有优秀的投资顾问团队等信息,那 无疑能提升投资者对平台的好感度。为此,有些P2P平台纷纷夸大其词,甚至伪造各种资料,博人眼球,蒙骗客户。哈哈贷—这一在2011年7月对外申明注册 资金短缺的P2P平台—就曾宣称自己是“中国最严谨网络借贷平台”。如果夸张的口号只是口头上的狂妄之词,那下面这些手段就是明目张胆的欺骗了。  手法一:伪造后台  早在2012年就跑路的“优易贷”,就曾表示自己是香港亿丰国际集团倾力打造的网络投融资平台,注册资金高达1000万。不少投资者也是慕着香港亿丰国际 集团的大名而关注这一平台。2012年12月,在优易贷的工作人员全部消失、并涉嫌卷走投资者2000万的债务之后,香港亿丰国际集团迅速与其撇清关系, 否认优易贷网贷平台是该集团旗下的发展成员,并表示不会承担任何因优易贷平台倒闭而产生的损失。  手法二:装饰门面  2014年2月,因公司高层集体跑路、卷走投资者近4亿而倒闭的P2P平台“中欧温顿”正是在门面功夫上做得登峰造极。与一般的P2P平台名称相比,中欧 温顿这个名字显得甚是洋气。与此同时,该公司还将办公室的地点选北京国贸CBD这一“高大上”的地段。此外,该平台主要采取线下方式进行推广,它们在北京 各大超市设立了自己的销售柜台,利用人们对这些大超市的信任来进行推广。在此次跑路事件中,有不少受害人是对投资不甚了解的老年人。  手法三:偷梁换柱  在虚构平台背景信息方面最令人咂舌的要数2014年3月底倒闭的诈骗平台“卓忠贷”了。早在该平台倒闭之前,就有眼尖的网友发现,该平台的的专家顾问与人 人贷专家顾问的一模一样。更有甚者,该平台上的某客服人员照片竟然与山东一家网贷平台发布的客服照片几乎完全一样–仅在公司标志上有所不同。而这家依靠复 制他人网页内容、PS其它公司照片的平台居然也轻松吸引了一些投资者,在捞到一笔钱之后删掉网站拍拍屁股走人。

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  • 联连理财

    P2P平台的高息吸引了一大批的投资者,但频频发生的平台跑路诈骗事件,也不得不让投资者重视起P2P平台的安全问题。一些P2P平台对自身的包装,通过一些手段忽悠投资人,骗取投资人的信任。常见的手段有五种:1、对公司背景进行包装。有些P2P平台纷纷夸大其词,甚至伪造各种资料,博人眼球,蒙骗客户。有的宣称获得具有国有企业股东背景的企业注资或持股。有的公司虚报融资,没有获得融资,谎称自己获得了融资;获得了融资的故意夸大融资额。还有一些平台会注册很多企业,伪造一种企业帝国的形象;有的会选择把办公场地设立在最昂贵、地标性的写字楼里;有的会把注册资金虚高到几个亿……2、资金存管宣传成资金托管。越来越多的人知道,只要是做了资金托管,投资人的投资资金就能顺利流向了借款人,那么P2P中介就无法摸到这笔钱,自融、非法集资(用于高风险项目)、卷款跑路就能很好地从根本上杜绝。很多平台只做了资金存管(实际的资金调拨权还在平台手里),却宣传成托管,骗取投资人信任。3、对风控能力和对风控流程的包装。夸大风控团队的风险控制能力和背景,同时刻意夸大风控技术的专业性,一些平台的风控团队都是虚无的,基本就是信息录入员。4、对项目进行包装。对于一些涉嫌违规的项目和业务模式,包装成业务创新、模式创新;很多平台在项目手续不齐全的情况下,甚至在担保物及相关文件没有落实的情况下,就在平台上发布项目;有些平台会美化项目,例如把一个普通的中小借款企业描述成重点企业。5、对担保进行包装。担保公司不仅要看真假,还要看保障作用,避免“担而不保”。很多平台有意无意地把一般担保混淆成连带责任担保,把一般公司担保混淆成融资担保(保障作用融资担保最高、连带责任担保次之、一般担保最差)。在实际运营中,诈骗平台往往会使用以下两种方式,引诱不明真相的投资者上当受骗:1、高息诱惑。一些诈骗平台就抓住投资者追求高息的心理,用高额的年化收益作为诱饵吸引消费者上钩。在高息面前投资者的风险防范意识会下降,为了高息甘愿冒险,并为此付出了巨大的代价。2、秒标陷阱。所谓的秒标,是指那些期限短、收益高的标的。这些秒标通常是由高危平台虚拟出来快速招揽人气的。通过快速回款及高额的利息,让投资者觉得有利可图。当投资者沉迷其中放松警惕时,诈骗平台把资金卷走。 综上所述,投资者在选择P2P平台时可以快速甄别,巧妙避开风险。投资者防骗有七招:1、警惕年化收益率超过24%的平台。2、警惕以“秒标”招揽人气的平台。3、警惕团队金融背景不强的平台。4、警惕有自融嫌疑的平台。5、警惕超短期项目过多的平台。6、警惕单个项目融资金额巨大的平台。7、警惕刚上线平台, 那些已经“结束”的平台都有一个共同特点,就是运营时间基本都没有超过半年。要想选择好平台,要考察安全要素:资金托管、实地风控、足值易变现固定抵押、融资担保(或者充足的备用金) , 四者缺一不可,在这四者的基础上, 选收益最高的。

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