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网络人人贷诈骗案频发 淘金贷黑手已被抓获

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发表于 2012-6-25 14:23 | 显示全部楼层 |阅读模式
    淘金贷本月初上线一周后,突然不能登录,网站负责人陈锦磊随即失去联系,并卷跑近百名投资者共计超过100万元的资金。
      6月19日,网名为“Kenhna”的投资者在“网贷之家”论坛上发布《风险提示,揭穿‘鼎辉在线投资’的幌子》一文,逐一指出该网站的造假之处,引起投资者哗然一片。
      俗称“人人贷”的“P2P网络借贷”,眼下正处在风口浪尖。月初,淘金贷负责人跑路;6月19日,又有投资者爆出“鼎辉在线投资”傍大款造假。
     “P2P网络借贷诈骗正进入高发期。因为每天新的借贷平台层出不穷,之前有半年多没发生‘淘金贷’这样的诈骗案了,大家都放松了警惕。关键是这个行业诈骗的“门槛”很低,也没有政府的监管。”第三方网站“网贷之家”负责人徐红伟日前对深圳商报记者说。
      来自业内的消息人士表示,淘金贷本月初上线一周后,突然不能登录,网站负责人陈锦磊随即失去联系,并卷跑近百名投资者共计超过100万元的资金。6月12日,甘肃警方将犯罪嫌疑人抓获。由于投资者的钱是通过第三方支付平台环讯支付被淘金贷支取走的,投资者拟以“审核不严”、“随意解冻账户”为由,将环讯支付告上法庭。
淘金贷黑手已被警方抓获
       P2P网贷的运营模式是网站提供平台,借款人发布贷款需求,投资人将钱出借并获取利息,网贷平台则收取一部分中介费用。
      6月3日,号称“最大最安全的网络借贷平台”淘金贷(www.taojindai.com)正式上线,并用“秒标”作为诱饵,吸引了众多投资者。所谓“秒标”,即高收益超短期的借款标的,投资者拍下秒标后马上能回款,风险极小。
      但很快投资者发现其有诈骗嫌疑,并向第三方支付平台环讯支付举报,6月6日,环讯支付冻结了淘金贷的账户。但是,6月8日,淘金贷环讯账户中的钱却被全部支取。
      据不完全统计,大约有近百名投资者共计损失超过100万元,甚至有投资者被骗走十几万元。
      据了解,淘金贷在网站上公布的营业执照为“湖北程力集团旗下的程力投资担保公司”,注册资本8000万元,令投资者以为这是一家实力雄厚的企业;而且工信部的网站上也能查到淘金贷的ICP注册信息。
       实际上,淘金贷的“东家”并非湖北程力。湖北程力投资担保公司相关工作人员近日表示:“淘金贷和我们没有关系,可能是将我们网站上公布的营业执照截屏盗用。”
       据环讯支付市场部负责人仲捷闻介绍,淘金贷在环讯注册时提供的营业执照是“兰州易易网络科技有限公司”,并且环讯对其“五证”也进行了认证,但没想到,签约后的淘金贷上线时竟“变身”湖北程力。
      “我们投资人陆续查实,黑手是两个小年轻,男的1988年出生,女的1991年出生。”徐红伟说。尽管甘肃警方已经抓获了犯罪嫌疑人,但由于案件还在调查阶段,警方暂时未能公开作案细节。
祸起第三方支付平台?
       还有1.2万元没有被追回的广州投资者“会飞的牛”(网名)告诉深圳商报记者,投资者准备起诉第三方支付平台环讯支付。
诈骗投资者钱的是淘金贷,为何投资者要起诉环讯支付?
      “首先是环讯审核不严。在淘金贷网站上所呈现的营业执照‘湖北程力’,和与环迅结算的商户‘兰州易易’并不是同一家。只要稍微审核一下就应该冻结账户,尤其当有投资者投诉的情况下,竟然没有再次登录网站去审核一下淘金贷的资质。”“会飞的牛”说。
       其次,投资者普遍认为,不断有人对淘金贷进行投诉,但环讯在冻结账户48小时后,就轻易地解冻账户,令骗子支取走了所有资金。
       听说投资者要起诉,环讯支付市场部负责人仲捷闻接受深圳商报记者采访时表示很无奈:“我们也是受害人之一,因为我们也受骗了。我们确实查过淘金贷的‘五证’,当时也看不出淘金贷是违法的公司。后来投资者撤销投诉了,我们就解冻账户了。”
       实际上,在P2P网贷行业,借贷网站普遍都会和第三方支付平台合作。例如,红岭创投和支付宝合作,e速贷和环讯支付、盛付通合作。“这样,网站就不用和十几家银行去谈合作,一个在线支付的接口,就能接纳来自所有银行的资金,方便投资者进行充值。”徐红伟说。  

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发表于 2012-6-25 16:48 | 显示全部楼层
淘金贷的骗术并不高明,这只能是网贷行业一个非常小的波浪,大鳄还在酝酿,还没出现。
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发表于 2012-6-26 14:02 | 显示全部楼层
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发表于 2015-8-8 11:08 | 显示全部楼层
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发表于 2015-8-8 11:09 | 显示全部楼层
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