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2012年5月14日 检察日报上发发表的一篇文章---P2P网络借贷:诱发经济犯罪的类型与防控

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发表于 2012-8-1 21:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
今天家人给我看了一篇2012年5月14日 检察日报上发发表的一篇文章,让我这刚涉入网贷平台的新人还是感觉有些惴惴不安,特此提供给大家共享。这不仅是家人的担忧,相信也是投资者和网贷平台管理者所关注的。文章作者单位是:西南政法大学刑事侦查学院,从P2P网络借贷的现状进行分析,提出网络借贷中经济犯罪发生的五种类型,进而从八个方面总结出网络借贷中经济犯罪防控对策。从中不难看出,除了规范借款人和投资人的诚信和真实,更对网络借贷平台的管理提出更高要求。
如果真正碰到不良借款人和不良借贷平台,这场官司还真的是很难打哦!
P2P网络借贷:诱发经济犯罪的类型与防控
http://www.jcrb.com/procuratorate/finance/toutiao/201205/t20120515_862829.html

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发表于 2012-8-2 18:30 | 显示全部楼层
仔细看了一下,形式大于内容的东西,没有自己的独特的见解。赚稿费的文章而已。
网贷的风险其实大家都很清楚。再说高风险和高收益在任何行业的投资都是并存滴。
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发表于 2013-8-29 11:02 | 显示全部楼层
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发表于 2015-3-12 16:51 | 显示全部楼层
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发表于 2016-8-10 13:34 | 显示全部楼层

大中华执行董事刘克泉遭上海快鹿刑事诉讼 面临资金链断裂危机

本帖最后由 嬛嬛 于 2016-8-10 13:36 编辑

近日,快鹿集团对大中华金融提起刑事诉讼。大中华金融接到告知书当日,消息不胫而走,其股价一路下跌。而接连被曝出的董事会高层联手诈骗快鹿集团的丑闻也让大中华金融股价承压严重,现金流枯竭,刘克泉时刻面临着资金链断裂的危机。

据了解,大中华金融现任董事局主席刘克泉涉嫌内外勾结合谋诈骗,致使快鹿集团经济损失达50亿元以上。面对快鹿的诉讼,刘克泉拿出反诉的障眼法。业内人士分析,“刘克泉本次债转股的做法涉嫌诈骗,其本意只是试图在舆论上蒙蔽债权人,浑水摸鱼。”“在当下各方唱衰的阶段,大中华金融又面临上半年审计压力,快鹿集团能否在与大中华金融现主席刘克泉对簿公堂的前提下配合审计?如果快鹿集团不配合审计大中华金融是否会面临停盘?刘克泉在资金链断裂信誉危机的前提下还能够支撑多久?针对刘克泉的多项指控是否会将大中华拖入深渊?各方较力,一切都将拭目以待。

联手做空大中华金融,刘克泉资金链将断裂

近日,港股大中华金融股价一路下探,受上海快鹿集团7月11公示的《在外应收债权追讨名单(第一批)》影响,本就不景气的大中华金融雪上加霜。7月11日当天,快鹿集团追债名单公布后,大中华金融股价异动明显,截至14时17分,下跌5.56%,报价0.255港元,成交941.6万股,成交额242.75万港元,创下近日新低。

业内人士分析,“接连收到涉及大中华金融公司组织机构人员和股权纠纷的投诉函,是造成其股价波动的最主要原因。”

公开信息显示,目前,大中华金融已收到两份由上海快鹿集团于香港高等法院原诉法庭发出的传讯令状。涉及公司于东方信贷发行合共1.15亿元可换股票据之纠纷;以及龙图持有公司5.39亿股之纠纷,同时我们还获悉,上海快鹿集团除了在香港向刘克泉提起诉讼外,也准备在内地向刘克泉提起刑事诉讼,双方激战一触即发!


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两份诉讼更让本就不景气的大中华金融岌岌可危。接连被曝出关停当天金融,董事会高层联手诈骗快鹿丑闻的大中华金融,目前股价承压严重,公司现金流枯竭,刘克泉时刻面临着资金链断裂的危机。

大中华金融市值从100亿左右迅速跌至10亿左右,据公司内部人士透露,这其中的做空机制与刘克泉、邵永华、陈宁迪、汪国锋四人密切相关。

快鹿集团官网公示的第一批追债名单显示,邵永华利用职务便利,先后多次以个人无限责任担保形式,向快鹿集团及相关公司借贷18.3亿元港币。陈宁迪先后向快鹿集团借款3亿元人民币。汪国峰与其联手,内外勾结诈骗大中华金融股份。刘克泉则恶意做空大中华金融股价,使快鹿集团失去对大中华的控股,同时也失去在董事会的发言权,控股的大中华市值从近百亿蒸发了80多亿港币,直接经济损失50亿以上。


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密谋同伙暗箱操作,刘克泉骗来董事会主席一职

港交所公开资料显示,今年43岁的刘克泉,1994年毕业于上海交通大学应用化学专业,2005年7 月获得清华大学高级管理人员工商管理硕士学位。曾担任云南子元集团股份有限公司行政总裁。今年6月30日由大中华金融非执行董事调任为执行董事,并获任为行政总裁及董事会主席一职。

不到100天的时间内,由普通的借款债权人上升为行政总裁及董事会主席,刘克泉有着常人难想象的晋升速度,这背后的运作更是让人瞠目结舌。

与刘克泉相熟的人都知道,“以他的能力和经济实力,根本没有资格担任董事会主席一职。”一位知情人士透露称,“刘克泉资金来路不正,一方面是邵永华、陈宁迪利用职务之便给予的借款,而一方面则来源于汪国峰典当行的资产。”
今年6月28日,龙图65.80%已发行股本,由丰光转让予刘克泉。目前龙图直接持有约5.39亿股股份,占公司已发行股本之约16.65%;股份转让后,刘克泉持有龙图65.80%股权。大中华金融同时宣布,“陈宁迪由於彼之其他业务承担,已辞任公司执行董事、行政总裁及授权代表。”帮助刘克泉上位后顺利金蝉脱壳,与邵永华一样退身幕后。


据知情人士报料


曾经涉嫌“组织、强迫、引诱、容留、介绍卖淫案”的刘克泉在接手大中华金融后,邵永华把龙图公司抵押给刘克泉,但抵押协议并未经过股东签字的常规流程,在没有股东知晓的情况下悄然生效。而后,当天金融在线董事长邵永华以兑付为名,将龙图公司抵押给刘克泉借款7500万。据当天员工可靠消息,当天金融在线目前还仍有5000万未能兑现,涉及到近千名投资人,钱款不知去向,董事长邵永华出逃境外。

而这一切快鹿集团毫不知情。据业内人士透露,刘克泉当时大言不惭地称,“借这个钱不是为了拿利息的,而为了要股权的。”因为借款合同中规定,只要大中华有重大经营问题,他们可以提前把债权转成股权,同时典当行5300万股转债,一共1.27亿。至此,刘克泉在邵永华、陈宁迪、汪国锋等人的协助下,利用陈宁迪情人、大中华最新董事CFO Sara的关键一票,控制了大中华。

7月4日刘克泉将快鹿持有的可转债转到自己名下,并在7月6日配发和发行498990258股股份,进一步摊薄快鹿持有的大中华金融股份。

以刘克泉的能力和经济实力,原本很难掌控大中华金融。但据消息人士爆料称,刘克泉进入大中华登堂入室是一个非常完善的计划,相关参与者都在刘克泉进入大中华金融后鸡犬升天,他们就是与刘克泉一同进入董事会的张沛东、周梁宇、闗基楚、吕子昂等人,据了解,这些人多次收受贿赂,轻信刘克泉之言,更加速了大中华金融陷入当下的危机局面。

目前,快鹿集团已公开声明,“大中华金融现任董事局主席刘克泉涉嫌内外勾结合谋诈骗,致使快鹿集团经济损失达到50亿元以上。”此外,快鹿集团也在积极筹备相关法律材料,律师称,“快鹿集团已经启动司法程序,所有相关证据将会在诉讼过程中进行展示。”

快鹿集团诉讼大中华金融,刘克泉障眼法将被拆穿

虽然刘克泉等人通过一系列手腕控制了大中华金融,非法得到了快鹿集团对大中华金融的控股权。但由于当天金融的逾期问题和大中华金融的信用问题,大中华金融股价一路狂跌,业内人士评价称,“刘克泉等人并不聪明,他们以80%的市值换取的对大中华金融的非法侵占依然是个赔本买卖。”

目前,在快鹿集团追讨榜单上的邵永华、陈宁迪、汪国锋等人仍在跑路当中。

而刘克泉面对快鹿集团的追责却提起了法律诉讼。分析人士称,“刘克泉的诉讼与障眼法无异,他在本次债转股的做法中涉嫌诈骗,若无任何事实证据,刘克泉的本意只是试图在舆论上蒙蔽债权人,浑水摸鱼而已”。

业内人士对如今的大中华金融纷纷表示担忧,“在这样一个没有任何职业经理人经验,也不具备掌控大公司能力的董事会主席带领下,大中华金融的未来可想而知。”

一位不愿具名的金融从业人士表示:

在这样一个股价持续下跌,各方唱衰的阶段,大中华金融又面临上半年审计压力,快鹿集团能否在与大中华金融现主席刘克泉对簿公堂的前提下配合审计?如果快鹿集团不配合审计大中华金融是否会面临停盘?刘克泉在资金链断裂信誉危机的前提下还能够支撑多久?针对刘克泉的多项指控是否会将大中华拖入深渊?各方较力,一切都将拭目以待。

快鹿集团表态称

“刘克泉多方勾结上演的这出闹剧,我们绝不会让他得逞。”正如7月3日快鹿集团前董事局主席施建祥发布《告公司全体同事书》所言,“我们有这个信心,有这个能力,更有这个智慧,打好打赢打胜这一仗,世界上没有一个企业在发展的过程中,没有弯路,没有曲折,没有风险,最关键的是如何面对这些弯路,这些曲折,这些风险。”

据了解,目前已有二十余位投资人自发到香港联交所追讨刘克泉,其中一位投资人代表告诉记者,“我们接下来会组织更多投资者过来向刘克泉、邵永华、陈宁迪讨回自己的血汗钱,相信邪不压正,大家都有信心能打赢这一仗。”这与施建祥在《告公司全体同事书》中的信心和勇气一样.

专家提醒,广大的平台参与者应知道天下不会掉馅饼。一定不要被利益蒙蔽双眼,要提升自己的素质和辨别能力,正确对待。


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