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百亿险资淘金温州基建

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发表于 2012-10-20 08:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
近日,媒体报道,包括太保、太平、平安在内的险资开始在温州投资项目,目前项目主要集中在基础设施建设方面。同时,温州民营资本投资设立保险公司也初有进展。
10月19日,温州保监局相关人士向《中国经营报》记者证实,太保、太平、平安3家险资已有初步意向参与温州市域S1线的定向募集,太保投资甬台温高速复线的项目则相对比较成熟,但未完全落定。如若成行,两大项目投资将超过百亿元。
今年4月份,保监会主席项俊波温州调研,提出了一系列保险业支持温州金融改革的举措。业内认为,温州金改是险资投资新政试点的好机会,希望可以在产业投资基金投资、医疗产业投资等险资目前涉及较少的领域进行尝试。但多位险资投资人表示还是要将控制风险放在第一位。
险资投资温州基建项目
近日,媒体报道,温州保监局组织人保财险、太保寿险、平安保险、太平财险、幸福人寿、安邦保险等保险公司与温州相关项目方进行初步对接。目前已基本敲定的是:太平集团与太保集团有意以债权方式各投资30亿元,平安集团以股权形式投资20亿元,参与温州市域S1线的定向募集。
据了解,9月24日,国家发改委正式批复同意《温州市域铁路近期建设规划(2012~2018年)》。即包括S1线一期工程、S2线一期工程和S3线一期工程的温州市域铁路建设规划。至于筹资方案,目前尚未最终确定,还有待进一步论证协商。
但在国家发改委批复前,据此前媒体报道,温州已经初步制定了S1线的筹资方案,根据方案, S1线的建设将吸引国有资本、企业资本和自然人资本三方面共同参与。其中项目资本金70亿元,项目银行贷款70亿元。温铁集团作为项目平台公司的发起人,出资认购平台公司股份的50%,即35亿元,其余35亿元股份向社会定向筹集。定向募集又分为企业股和个人股。企业持有股份允许在商业银行质押,以1年期贷款基准利率设立最低固定年收益率,同时参与轨道股份公司超额盈余的分配。
这与“平安集团以股权形式投资20亿元参与温州市域S1线的定向募集”的消息相契合。某保险公司投资人士表示,如果上述方案成行,且平安集团是运用保险资金参与的话,将是保险资金股权投资、基建项目投资的一个比较新的尝试。目前,险资基建项目的投资则主要是以债权计划的方式进行,股权投资仅有京沪高铁等少数项目。
但平安集团相关工作人员表示,公司没有这方面的消息。太保集团相关工作人员也如此表示。
除此之外,据温州地方媒体报道,7月份,温州市交投集团与太平洋[5.94 -0.67% 股吧 研报]资产管理有限公司达成初步合作意愿,拟推出甬台温高速复线债权投资计划,引入30亿元保险资金,其中太保集团内部募集60%、对外销售40%,综合融资成本不高于银行同期融资成本,中国银行[2.74 -0.72% 股吧 研报]和兴业银行[12.43 -0.24% 股吧 研报]已有意向对该债权投资计划提供担保合作。
“希望一些投资新政可以借温州金改先试行点,比如险资的直接股权投资、在医疗产业方面的投资等。”上述保险公司投资人士表示。
4月27日,在温州金改尚未满月之际,保监会主席项俊波温州调研,提出了一系列保险业支持温州金融改革的举措。其中提到保监会将进一步深化保险资金运用监管市场化改革,相关新政策可在温州市金融综合改革试验区先行先试。保监会将重点研究保险资金投资温州基础设施建设项目、参与温州产业投资基金、参与温州保障性住房等领域的支持政策。七八月份,包括债券、股权、不动产等领域的险资投资新政开始陆续出台。
而在温州金融办相关负责人看来,引入保险资金参与温州重大项目,也是温州金融改革的一项重要成果。
此外,据媒体报道,在鼓励温州民营资本投资设立保险公司方面,上海的某国资集团希望作为主发起人,联合温州民营资本发起设立一家再保险公司。
控制风险放首位
尽管取得一定进展,但各家险企、险资投资人士在投资温州项目的问题上有些讳言。在上述保险公司投资人士看来,尽管有政策的支持和鼓励,但险企还是要把控制风险放在第一位。
某中型险企投资负责人表示,这次金融危机,温州也暴露了很多问题,甚至有些问题可能还没暴露出来,又被新一轮政策掩盖,所以整体投资环境还是有一定风险的。
“但也要具体项目具体分析,看项目的收益模式、政策优惠等项目的具体条件。”一位曾经担任险企投资负责人的PE人士表示,“比如基建项目,投资期限长,回报比较稳定,如果平台公司的信用资质好,收益率较高,就比较适合险资投资。如果初步方案成行,温州市域S1线项目的收益模式就还不错,经济好了可以有长期收益。”
但是,对于温州PE领域的投资机会,上述PE人士表示:“已经掘地三尺了。”
在某小型险企投资负责人看来,温州的项目或主要是几家大公司去投。“一方面,小公司资质有限、资金有限,风险控制能力也有限,另一方面大公司也会考虑些政治因素。”
而除了引入险资支持温州建设外,温州中小企业发展促进会会长周德文更关心的是保险如何为温州中小企业提供更多的保险保障。
他表示,目前,中小企业保险保障的需求远远没有得到满足,投保的险种比较集中,参保面不足。既有中小企业主保险意识以及资金有限的原因,也有企业征信体系不健全的原因,而从保险公司的角度讲,目前保险公司提供的保险产品多是风险不太高的传统险种,对承保企业的资质要求也比较高,很难适应大多数中小企业的需求。
“当然保险公司也要考虑风险控制,一些险种政府保费补贴、赔付补贴不足,也打消了保险公司的积极性。”

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