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中国金融改革到“关键路段” 转型中待实质突破

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发表于 2012-11-5 09:10 | 显示全部楼层 |阅读模式
中国金融改革,行进至今,已走到关键路段。

  此中“关键”,在金融业发展和改革“十二五”(2011年至2015年)规划中有清晰阐释:在5年间,调整金融结构,显著提高直接融资比例;利率市场化改革取得明显进展,人民币汇率形成机制进一步完善,人民币资本项目可兑换逐步实现;金融机构国际竞争力进一步增强…… 

  这样的改革框架,不仅决定中国金融业发展格局取向,更被视为中国能否步入下一个增长期的推动和支撑所在。

  在过去数十年间,中国金融改革路径脉络清晰:从1979年开始构建基本金融体系,到1994年以来“建章立制”基础上的市场化改革。2002年至今10年间,中国推动了对金融业“长期主体”——国有金融机构的改革,金融对外开放与合作步伐沉稳迈进,利率市场化和汇率形成机制起步,金融改革已收获突破进展。

  如今,在国际金融问题积聚,中国经济增速放缓背景下,提振改革信心、支撑经济增长,成为金融改革的又一个使命。

  经济学家吴敬琏对中新社记者表示,当前金融改革,从银行体系提出的关键点是实现利率市场化,这是非常正确的。另一方面,由于金融业的特殊性,要进一步推进金融监管。谈及证券体系,吴敬琏认为,政府介入太多、规章制度太多,这在一定程度上制约了证券市场作用的发挥。要改变这种状况,或许需要“灵魂上的一种大革命”。

  吴敬琏直言,中国金融体系中仍存在一些陈旧的东西,这必须强调改革的方向,幸运的是,中国当前改革的动能正在增大,形成共识的可能性也正在增大。

  确实,金融改革棋至中局。管理层已有共识:此时无论悬停、或者倒退,都没有出路。中国金融改革者,要兼具风险意识和机遇意识,才能抓住改革的最佳时机。

  在这样一个关键时期,不仅需要转型和创新的局面,也需要金融市场在既有基础上的平衡发展。

  一个不可忽略的事实是,中国金融市场至今仍存在整体不平衡,大小强弱分化的“长短腿”现状。银行体系“一家独大”,而证券市场、债券市场、期货市场、外汇交易市场等发展至今,仍相对弱小。

  有数据表明,2001年到2011年这十年之间,投资中国的股票市场平均收益率是1.4%,远远低于通胀率。而在过去17年间,上市公司包括新股发行、再融资在内,共计从沪深两市集资4万多亿元人民币,这只是2011年银行贷款余额的零头。

  此外,原本应在直接融资中作用广大的债券市场,也并未真正完善,这已成为金融改革一个最制约的问题。

  中国央行数据显示,2012年前三季度,社会融资规模为11.73万亿元人民币,其中通过银行体系获得的人民币贷款占了近六成,而企业债券融资仅占13.3%,非金融企业境内股票融资占比更只有1.9%。

  为此,中国需要把握好金融改革行至“关键路段”的方向和步调,全面推动金融改革、开放和发展,增强中国金融业综合实力、国际竞争力和抗风险能力。此外,还需提高金融服务实体经济的水平,完善金融宏观调控和监管体制,形成种类齐全、结构合理而又安全稳健的现代金融体系。

  转型中的中国经济,需要有实质突破性的金融改革,把经济推上又一个良性发展平台。

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