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我市筹建小微企业融资再担保中心

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发表于 2012-12-5 08:45 | 显示全部楼层 |阅读模式

温州金改实施细则已正式公布,上周,《第一金融》对温州金改实施细则的前六大重点项目,进行了解读。今天解读的内容是培育发展地方资本市场、积极发展各类债券产品、拓宽保险服务领域三大重点项目。

商报记者 刘海丹 黄泽敏

七、培育发展地方资本市场

市金改资本市场培育重点项目办公室:建立包括地方市场在内的多层次资本市场,为不同风险偏好、不同投资风格的投资者提供多种多样的投资工具,为不同企业提供适合自身条件的融资工具,切实解决“两多两难”问题,并进而引导社会资本投资实体经济、支持地方经济发展。

1.按照《国务院关于清理整顿各类交易所切实防范金融风险的决定》(国发[2011]38号)的有关规定,进一步规范产权市场

市金改资本市场培育重点项目办公室:温州产权交易市场位于温州金融改革广场二楼,目前已有5个专业交易平台入驻,包括温州产权交易中心、温州股权营运中心、温州文化金融资产交易中心(筹)、温州知识产权交易中心、温州金融资产交易中心。农村资产交易中心由市委农办牵头尚在筹建中。

进展:为推进市场的繁荣,培育资本市场,目前各入驻机构企业已制订了相关的业务推进方案。

2.开展产权交易市场试点和非上市公司股份转让试点,努力把温州建设成为全国较大的综合性各类产权交易和非上市公司股份转让场所

市金改资本市场培育重点项目办公室:通过产权交易的方式进行未上市公司股份合理流动,能够不断促进公司规范运作和资源的有效配置,提高企业直接融资能力,为企业上市提供后备资源。

进展:温州市股权营运中心已有托管登记企业共12家,其中浙江朗诗德健康饮水股份有限公司、盛宇家纺股份有限公司、鹰盾科技已在省未上市公司股权转让中心平台挂牌交易。截至2012年12月4日,营运中心的业务量同比增长幅度较大,自然人及法人开户数100户,成交量553万股,总成交额3071万元。

3.探索开展中小企业私募债试点

市金改资本市场培育重点项目办公室:为了鼓励中小企业私募债券融资,建议市政府在条件成熟时出台财政贴息扶持政策,同时,按照“政府出资、政策引导、有效监管、市场运作”原则,适时成立市小微企业融资再担保中心来支持中小企业融资,以提高我市中小企业债券融资的积极性。

进展:温州江南阀门有限公司于2012年6月27日通过了上交所中小企业私募债券的备案申请,于7月24日成功发行,该债券期限为2年,发行规模5000万元,票面利率9.2%。该公司成为国内第一批中小企业私募债备案发行企业。

4.推动企业多渠道上市

市金融办资本市场处:为积极扶持实体经济,推动中小企业改制规范试点项目。拟定了《关于加快建立现代企业制度推进区域资本市场建设的指导意见》,按照“改制一批、规范一批、托管一批、挂牌一批”的工作思路,筛选150家企业参加改制规范试点项目,着力培育更多优质的企业上市后备资源。

进展:今年先后已有4家公司上市,融资总额33.93亿元,1家增发获批,另有6家企业已向中国证监会上报材料。

八、积极发展各类债券产品

市金改资本市场培育重点项目办公室:一般而言,相对银行贷款,债券期限较长(一般一至三年),有利于改善企业的负债期限结构,给企业提供稳定的长线资金,稳定企业长期经营,使企业能够抵御经济的剧烈波动。

1.以“区域集优”等方式推动更多企业,尤其是小微企业利用债券市场融资

人民银行温州市中心支行:所谓区域集优债务融资模式是指,依托地方政府、人民银行分支机构和交易商协会,共同遴选符合条件的各类企业,借助地方政府专项扶持措施,由中债信用增进公司提供信用增进服务,联合商业银行和其他中介机构为融资主体量身定做直接债务融资服务方案的债务融资模式。“区域集优”有以下优势:一是实现企业“抱团融资”,将多家中小企业及低信用等级企业集合起来共同发债融资;二是地方政府参与遴选企业,可以实现地方政府的产业引导功能;三是政府出资设立中小企业直接融资发展基金,作为中小企业直接债务融资保障和偿债风险保护,可以降低风险,降低发债成本;四是由专业中介机构进行增信和担保,降低企业发债难度。

进展:2012年4月,中国人民银行温州市中心支行专门向市政府行文《关于推动银行间债券市场中小企业债务融资工具发行的报告》,建议市政府重视并推进银行间债券市场企业债务融资工具发行工作,建立区域集优的债务融资模式。目前,我市区域集优债务融资模式正在紧张有序的推进中。

2.积极争取地方政府自行发债试点,扩大企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、中小企业集合票据(债券)、资产支持票据等各类债券产品的发行规模

人民银行温州市中心支行、市发改委、市金融办、市财政局等:4月份以来,多家国有企业陆续启动发行短期融资券、中期票据等非金融企业债务融资工具,如温州市现代服务业集团启动发行20亿元的中期票据;温州市工业投资集团启动发行15亿元中期票据;温州港集团启动发行12亿元短期融资券;温州市公用事业集团启动发行8亿元短期融资券和15亿元中期票据。

2012年4月,全市首只企业债券——温州市安居房开发有限公司债券公开发行;7月,全市首只城投债——“2012年乐清市国有投资有限公司公司债券”也已发行。

6月27日,我市首单获备案的中小企业私募债——江南阀门有限公司取得上海证券交易所出具的中小企业私募债备案通知书,备案金额5000万元,并于7月24日发行完毕。

7月,由乐清市的华仪电气和慎江阀门作为发行主体的 “浙江省乐清市2012年度中小企业集合票据”获得交易商协会受理,计划融资额度为1.7亿元。

另外,温州银行、鹿城农村合作银行等也在积极申请发行金融债券,拟用于发放小微企业贷款。

3.争取高收益票据等创新产品在温州先行先试

人民银行温州市中心支行:中小企业私募债(高收益债):是指中小微企业在中国境内以非公开方式发行的,约定在一定期限还本付息的公司债券。中小企业私募债由证监会备案申请发行。

4.建立健全小微企业再担保体系和再担保机构的风险控制机制,提供增信服务

市金改资本市场培育重点项目办公室:小微企业再担保体系是指,按照“政府出资、政策引导、有效监管、市场运作”原则设立,并吸收有实力的融资性担保机构参与筹建。再担保中心不以盈利为目的,不与融资性担保机构开展业务竞争,通过再担保与担保的联动与协作,为全市融资性担保机构提供增信、分险等服务,放大融资性担保机构的担保倍数,分散融资性担保机构的风险,为小微企业提供融资服务平台,构建企业、金融、担保、再担保机构四位一体的信用担保体系。

进展:市里正在筹建小微企业融资再担保中心。目前已经初步与10家担保公司、7家银行达成筹建意向。

九、拓宽保险服务领域:根据《实施方案》中的第一条、第二条、第六条和第九条主要任务,对保险业参与金融综合改革提出了六项具体要求。

(一)支持温州积极引进各类保险机构,支持试点开展农村保险互助社,支持有实力的温州民营资本发起设立区域性、专业性保险公司,尤其是符合温州当地经济社会特色的专业性保险公司,或参股保险机构,建立健全市场准入退出机制,参与温州多元化金融保险服务体系建设。

温州保监分局:温州市已完成保险公司发起人的遴选工作,三家温州民营集团愿意发起设立保险公司。设立农村保险互助工作目前正处于选择开办地点阶段。

(二)保险业要探索保险资金服务实体经济的新模式、新路径,在风险可控、收益合理、依法合规的前提下,参与地方性金融机构改革改制、产业投资基金组建,投资温州基础设施建设、保障性住房、养老产业、医疗产业等项目,为温州经济发展及地方经济建设服务。

温州保监分局:各市级保险公司正积极向上级公司传达地方引资需求,部分项目达成了投资意向,个别项目已进入审批阶段。

(三)加大保险产品创新力度,拓宽保险服务领域,提升温州保险业服务实体经济能力。

具体任务有5项:一是探索发展服务温州投融资风险担保的保险产品、贷款保证保险产品,缓解实体经济“融资难”问题。二是创新发展出口信用保险和国内贸易信用保险,支持温州企业扩大出口和开拓国内外市场,促进内外贸易和投资。三是是创新发展服务于专业市场和产业集群的保险产品,大力开展企业财产保险、建筑工程保险等业务,为中小企业提供风险保障。四是服务创新型城市发展战略,积极推进科技保险发展,为产业升级和技术创新提供保险保障。五是大力发展具有地方特色的“三农”保险业务,研究巨灾保险制度,分散化解农业经营风险、保障农民生产生活,服务温州新农村建设。

温州保监分局:目前,人保财险和太保产险已在龙湾、乐清、瑞安试点开展小额贷款保证保险;人保财险、太保寿险在温州民间借贷服务中心设立服务窗口,为民间借贷双方提供保险服务;中国信保温州办事处发挥外贸风险管理专长,加快发展出口信用保险;人保财险试点科技保险,已在龙湾区签出科技保险第一单。

(四)大力开展政策性涉农保险业务,拓宽农业保险覆盖面,提高农业保险保障水平,加强农业保险与农村信贷相结合,探索建立全市农村金融发展新模式,缓解农民贷款难问题,建立健全政策性涉农保险工作长效机制。

温州保监分局:根据全市农村金融体制改革实施方案,温州保监分局正配合市农办抓紧研究起草开展政策性涉农保险的实施方案,全市保险公司正稳步开展政策性农险和农村住房保险。

(五)围绕政府职能转变和社会管理创新的总体目标,通过市场运作、政策引导、政府推动的方式,加快发展与公众利益密切相关的产品质量责任、环境污染责任、公众安全责任、安全生产责任等责任保险,辅助政府创新公共服务方式。推进商业车险费率改革,促进平安交通建设,创新发展社会治安保险,参与构建社会联防体系,促进平安温州建设。

温州保监分局:全市保险业联合市消防局已启动了火灾公众责任险,正全面推进全市火灾公众责任保险;人保财险和太保产险联合试点开展环境污染责任保险,7月5日,全市首例环境污染责任险签约仪式在鹿城区举行,签出“绿色保险”第一单;各市级保险公司正配合全市学校体育设施向公众开放活动,试点开展社会公众责任险。

(六)全市保险业要以满足全市群众多样化、多层次的保险保障需求为目标,积极参与温州社会保障体系建设。

温州保监分局:温州保监分局联合市人力社保局共同起草了《关于推动商业保险机构参与温州社会保障体系建设的指导意见》,该方案正由市人力社保局向各相关部门征求意见。


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