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浙江勾勒金融创新地图

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发表于 2012-5-25 10:07 | 显示全部楼层 |阅读模式

上个月中旬,在全省金融工作会议上,省委省政府提出《关于加快金融改革发展的若干意见(送审稿)》,勾勒出一幅浙江金融创新地图。这张地图随着时间的推移,慢慢舒展。业内人士这样描绘:以温州的金融综合改革为样本,形成沿海发达地区的“温州标准”;以丽水农村金融改革为样本,形成山区农村的“丽水标准”;杭州打造为长三角区域性金融服务中心;宁波和舟山则定位为海洋金融和离岸金融机构集聚区。


在金改的道路上,我们并不孤单。身为标尺,我们要励精图治刻不容缓。


杭州

创新融资方式提高金融GDP占比


“去年,杭州全市实现生产总值7011.8亿元。在GDP中占比超过10%的,只有文创产业、先进制造业、金融业三大产业。在杭州产业发展中,金融业占据着举足轻重的地位。”杭州市委副书记、市长邵占维在杭州全市金融工作会议上,用一组数据道明了杭州金融发展现状。


从省金融办副主任包纯田在杭州金融论坛上透露的数据看,企业融资难,和过度依赖银行贷款有一定关联。利用债券融资、上市融资等方法扩大直接融资,这无疑是一个突破口。区域集优债的融资方式,不仅是泉州、佛山、潍坊等地探索和实践的方式,也是杭州今年为解决融资难而正努力的一种新融资模式。同时,杭州还准备让更多创业型、科技型中小企业通过创业板上市融资,也鼓励已上市企业在证券市场的二次融资。而知识产权质押贷款、股权质押贷款、排污权抵押等新型融资方式,也将成为杭州结合高新企业需求而探索的金融创新举措。


丽水

模式打破农村金融瓶颈


温州

全国金融综合改革试验区


舟山

创船舶融资和离岸金融业态


根据相关规划,舟山将推进海洋金融创新,在舟山设立海洋银行,鼓励金融机构在舟山设立金融租赁、航运保险等专业性机构或开展离岸金融业务。支持与义乌国际贸易综合改革试点相适应的金融创新,推动义乌建设区域性跨境贸易人民币结算中心,推动国际贸易便利化的外汇管理创新。


在创新金融和投融资体制方面,舟山群岛新区政府已明确提出争取设立舟山农村海洋发展银行,扩大公共资源交易范围,研究出台海域使用权、深水岸线、排污权等交易办法。同时,加快舟山港股份公司申报上市,做好普陀山旅游开发公司、兴业集团等上市准备工作。


业内人士认为,尽管舟山海洋金融“蛋糕”不小,但目前金融机构仍缺少适应现代海洋产业需要的融资工具和风险管理工具。海洋环境多变、海上灾害频发,使海洋产业具有高风险、高投入及回收周期长等特点,这与银行信贷追求稳定收益的目标存在矛盾,造成一些金融机构、民间投资者对其望而却步。


宁波

构建海洋金融集聚区


金融创新定位为海洋金融、航运金融、贸易金融、离岸金融机构集聚区的宁波,近年来,先后改制重组了通商银行、东海银行、昆仑信托3家地方法人金融机构,成立国内首家保险互助社和首家以海洋产业为投资方向的专业基金公司。宁波市金融办主任姚蓓军表示,未来,宁波将筹建东海航运保险,加快海洋金融、航运金融等集聚区建设。


基于航运业资金密集、高风险等种种考量,宁波将首先从发展多种航运融资方式、航运保险业务、离岸金融业、航运金融结算等方面入手,提升航运金融服务软实力。重点围绕建成区域金融服务中心的目标,努力建设金融创新试行区、金融机构集聚区、金融服务示范区、金融生态优化区。


在被列入第二批人民币跨境结算试点城市后,宁波还将设立进出口银行宁波分行,出台鼓励发展航运金融的举措,当前主要是以梅山保税港区建设为主突破口,进行港口、物流等基础设施方面的建设。


宁波港将充分发挥深水港、大宗货源转运优势,进一步完善航运服务布局,同时紧紧依托梅山保税港区,发挥区港联动效能,引进国际著名供应商、金融保险机构、物流企业、口岸监管机构,积极拓展航运金融服务的多种融资方式,为船方、港方、货主提供高端、特色服务。


丽水打破了城乡二元结构的资本壁垒,成为央行批准、省行共建的农村金融改革试验区。根据丽水相关金改方案,此次试点将加快发展村镇银行、小额贷款公司、农村资金互助社等新型农村金融机构;积极引导社会资本进入民间金融领域,鼓励有条件的地方建立社区银行、融资租赁公司、典当行等各类中小型金融机构和组织;积极培育优质农业企业等规模化农业经营实体,推荐其到中小企业板和创业板上市融资。


有报道称,丽水作为浙江欠发达地区,却摘得农村金融改革试验先机,这种神乎其技不得不归功于破解农村金融瓶颈的“丽水模式”:通过实行资产评估、信用等级评价、授信额度评定“三联评”,信用贷款、抵押贷款、联保贷款“三联动”,政府、银行、农户“三联手”,农民家的东西值钱了,农民足不出村就能取钱了,银行敢于把钱贷给农民了,取得了“农民如意、商户乐意、银行愿意、政府满意”的多方共赢。


>>>专家说法


●赵庆明(对外经济贸易大学金融学院兼职教授)

农村金融,不仅为传统农业服务,还应该服务农村产业结构调整、扶持农村服务业。丽水将重点围绕农村金融组织、农村金融产品、金融惠农政策、农村金融市场、农村金融信用、金融服务平台、农村支付服务和农村金融生态等方面先行先试。


●陈道富(国务院发展研究中心金融所综合研究室主任)

农村金融改革,不仅仅是一个简单的金融问题,其他诸多相关领域的配套政策、改革措施也必须跟上,包括财税、基础设施建设等。尽管许多措施都已经陆续出台,但未来针对农村金融机构的监管,也是要考虑的问题。


●蒋儒标(温州市委党校副教授)

纵观浙江各地金融创新,丽水的农村金改,特别林权抵押贷款等是与温州金融改革有交叉的,也值得温州学习和借鉴,但宁波、舟山、杭州等地则区域性较强。丽水因为民间资本并不雄厚,所以林权抵押是一个绿色通道,温州“七山二水一分田”,可以借鉴丽水金改为温州统筹城乡改革拓宽融资渠道,但因为杭州、宁波、舟山的金融创新定位明确,层次分明,颇具特色,与温州金改只有积极影响,此时各地金融创新并不会缩短温州金改的窗口示范期。


泉州:为阳光化民间融资、降低中小企业融资成本,更好利用侨资资源,推进资本回乡二次创业,泉州正在探索民间融资登记、民间资本入股金融机构、发行企业债等金改内容。
深圳:金融创新之举主要包含在24条金融服务实体经济的意见措施中,如展开跨境双向贷款试点业务、成立深圳前海股权交易所、扩大代办股权转让系统试点、促进企业跨境发债等。突出特点之一就是“深港合作”与“跨境流动”。


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 楼主| 发表于 2012-5-25 10:08 | 显示全部楼层
据了解,今年深圳拟新增战略性新兴产业贷款超200亿元,贷款增速不低于20%。而深圳与国家开发银行完善国家级创投母基金相关方案,将支持深圳战略新兴产业,推进人民币国际化试点。此外,在中小企业债务融资方式上,深圳从区域集优债融资的金融服务着手,探索开发适合战略新兴产业特点的中小企业私募债和产业链融资等产品。深圳市金融办有关负责人表示,推进前海金融创新,包括加快深港跨境人民币贷款业务试点、争取更多前海地区企业和金融机构在香港发行人民币债券等,这些举措将待国家有关部门正式批准后实施。
上海:建设国际金融中心有了一个非常新的亮点,据上海市金融服务办公室主任方星海近日透露,上海把建设上海财富与资产管理中心,正式写入“十二五”规划,现在已经推出了QFLP制度,还将推出一个新的项目。
方星海所称的新项目,就是业界所猜测的上海潜心准备的合格境内有限合伙人(QDLP),QDLP的首批规模目前暂定为50亿美元。业内人士分析,按目前进展情况看,上海QDLP有可能先于温州启动国内机构投资者试水海外市场的投资。
天津:去年年底,天津就已获科技部批准为全国首批科技金融创新试点城市。全国第一家科技小额贷款公司的诞生,既为金融与科技融合搭建了平台,也使天津成为全国首批科技保险试点城市之一。同时,科技型中小企业服务中心引进私募股权基金、创投基金、担保公司,开办金融服务超市。针对科技型企业股本小、资产轻、无抵押、无担保等瓶颈,全市组织400多家科技企业“打包贷款”近7亿元,缓解融资难问题。此外,科技金融大力支持小微企业,开办了仓单、保单、税单、股权等抵质押担保融资业务。全市小额贷款公司开业运营80家,发放各类贷款180多亿元,设立融资担保机构120多家,在保单位超万户,在保余额达300多亿元。
上个月底,天津市知识产权局分别与浦发银行、大连银行达成35亿元专利权质押贷款授信。全市已有60多家拥有核心技术、快速成长的科技型中小企业利用专利权质押贷款7.2亿元。在滨海高新区,浦发银行天津分行为5家科技型企业推出“集合票据”,直接融资1亿元。
近日,又有媒体报称,天津拟出台地产金融创新政策,围绕房地产信托投资基金、住房抵押贷款证券化、商用房地产抵押贷款证券化等方面进行房地产金融创新。而通过消费金融的创新,保障房建设“不差钱”,由天津国土房管局和天房集团发起设立的国内首只保障房投资基金,以市场化手段吸引直接融资。
张一力(温大商学院常务副院长、区域经济研究专家)金融创新频现并不意味温州金改窗口示范期缩短,作为综合改革试验区,温州在很多方面仍然是先行先试。金改热说明目前的经济体制缺乏实际效果,需要有新的机制来推动实体经济的发展。温州率先改革跟本身的争取及自身优势分不开,其他地区也借机纷纷寻找自身侧重点开展金融改革创新,这是必然的趋势。
李大霄(英大证券研究所所长)从温州改革试验区获批到深圳、天津出台金融创新相关内容,都是酝酿已久的举措,并不是一时头脑发热的举动。各地频推金融改革说明了政府对金融的重视日益提高,现在下滑的经济迫切需要政策微调的刺激与区域性放松扩大各地金融的发展空间。
徐向阳(业内资深人士、国信证券分析师)金融改革遍地开花说明了市场渴望金融改革,温州金融改革和深圳金融创新给我们的启示是:点燃了市场情绪,市场对金融改革充满想象,中国改革采取的是“摸着石头过河”方式,很多领域改革是地方突破后推广至全国。
蒋儒标(温州市委党校副教授)确切意义上说,各地金融创新并不一定是区域金改政策放松的信号,而是区域经济发展到一定基础上对原有体制寻求突破的一种探索。实际上,这也营造了一种有利于区域经济发展的宽松的金融环境。
专家说法>>>记者手记金改或成撬动经济支点“金融热”一浪高过一浪,据不完全统计,目前国内提出要建立国际、国内、区域性金融中心的城市就有20多个。用南开大学经济学院教授邓向荣的话说,“一个地区的经济发展,高度依赖金融的积累和支持。当地的金融总量、市场的广度和深度往往决定了一个地方的经济发展速度、规模和水平。”
以杭州为例,在宏观政策偏紧的形势下,去年杭州金融业增加值达到731.49亿元,占全市GDP的10.4%。金融业“逆水行舟”,有力支撑了实体经济发展,为“十二五”金融业健康发展打下良好基础。
而事实上,这也是当前国内各地频现金融创新举措的根本原因之一。无论是珠三角、长三角还是国际案例,金融业对经济发展的发酵作用已显而易见,而“金改”也逐渐成为地方政府官员心中的一个撬动经济发展的支点,以至于谁都想撞一下金融旧体制的腰。
此外,全国各地将目光集聚在“金融中心”上的也不在少数。从去年开始,广州就将视野扩大到如何服务整个珠三角,拟以深化穗港澳合作为突破口,建立穗港澳金融合作区、会展合作试验区及物流、服务外包合作园区等。而截至目前,上海、北京、深圳、天津、武汉、广州、大连、郑州、沈阳、成都、重庆、西安等都公开或对内定位发展金融中心的城市。此外,武昌要建江南金融中心;山西筹建煤炭金融中心;长沙欲借助长株潭城市群一体化梦想,建设中部金融中心;乌鲁木齐欲构建中亚区域金融中心;沈阳拟建东北金融中心……
金改热浪涌来,勇立潮头的温州,无疑是经济转型发展彩排戏的主角。“无论是温州也好,浙江也好,这次金融改革创新,体现了以温州为代表的浙商再次引领经济潮流的欲望。”温大商学院常务副院长、区域经济研究专家张一力说,相信有改革就有希望,金融改革或许能成为浙江经济新的增长极。
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