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金牌理财是骗局吗

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  • 揭秘以黄金理财为名的非法集资骗局

    投100万元年赚12万元,号称国外有矿山,稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一起涉及3824名投资者、涉案额逾36亿元的黄金理财特大非法集资案。  “新华视点”记者调查发现,这个集资骗局披着“发展经济”的外衣,打着响应国家政策等旗号,让不少投资人中了招。  号称投100万元一年挣12万元,黄金理财非法集资逾36亿元  2014年8月,刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财,月月有利息,投100万元一年可挣12万元。受此诱惑,刘某四处筹钱借来20万元投资。然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右,2015年1月初返利中断,刘某血本无归。  2015年1月20日,数百名投资者来到华玉公司讨说法,发现人去楼空,“华玉黄金”案浮出水面。  据了解,沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于2013年4月,注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。李淑敏为公司股东、行政经理,刘旭为财务总监助理。  2012年6月至2014年8月,在不具有金融机构资质的情况下,公司以购买黄金为名,以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵,虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。  经确认,华玉公司累计**3824名投资人共计36亿余元,案发前返还27亿余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值,该公司实际骗取被害人5.3亿余元。  法院认为,被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为,均已构成集资**罪,经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。  冯硕供述,经纪人的工作是拉客户买黄金,有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。“大约有60个人来找我投资,每人平均投20万元左右,一共得到提成款20万元。”  揭非法集资营销术:三招成功“洗脑”  据了解,“华玉黄金”有两种理财模式。一种是投资人买走黄金,公司返利给投资人。例如,以高于市价的价格购买黄金,投资人自己拿走,公司再“原价回购”并如期返利给投资人,利息约2%。还有一种返利更高的模式“黄金托管”,投资者手里没有黄金,公司托管,利息再加1.5个百分点。  华玉公司主要利用三招营销模式对投资者进行“洗脑”。  第一招,豪华装修、做大排场营造“实力”。华玉公司选址在沈阳最繁华的中街商圈,周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为了彰显实力,公司在装修方面下了功夫,总共三层楼,装修豪华,水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。  2014年12月,华玉公司在一家大酒店办了一个聚会,请了不少大额投资者。“我其实不算大额投资者,我看到有投资1000万元的,只是我做得比较早。”一名张姓投资者告诉记者,当天现场签订单的不少,很多投资者看到那场聚会的排场后,都追加了投资。  案发后,很多投资者不敢相信“华玉黄金”崩盘的消息,“装修这么豪华、这么正规的公司,怎么说黄就能黄呢?”  第二招,只说回报不提风险,甚至宣称响应国家发展政策。只要走进华玉公司的大门,投资者很容易被高息诱惑。而且,公司还打着“响应各项发展政策”“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种值得信赖的假象。  一名涉案经纪人透露,老板培训员工时再三叮嘱,要不停灌输“高回报”这个概念,如果有客户问及风险,或者轻描淡写,或者信誓旦旦。几个回合下来,多数投资人就会被“洗脑”。  被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑6年的华玉公司经纪人金宝华说,因为看到公司有工商营业执照、税务登记,并一再声称“买黄金对个人对社会都有好处”,她出于信任,不仅投了钱,最后还加入公司成为经纪人。  第三招,带客户出国考察增加可信度。据了解,投资数额较大的投资者,多数都被华玉公司带出国考察。一路吃喝游玩,全程免单。还没等到目的地,投资者已经感觉在情感上亏欠了老板,所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。  受害人才某说:“我一共投了541万元,李淑敏说过华玉的业务很可靠,属于政府招商引资企业。”结果,这些投资者到马来西亚的一个岛玩了两天半,根本没有去考察项目。  有经验的投资者也要警惕陷阱,应加强部门联动信息共享  受访人士认为,类似“华玉黄金”案件,在一些地方也时有发生。实施此类非法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项发展政策为名,或打着“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种项目符合宏观政策的错觉。  辽宁省委党校教授周维强表示,类似“华玉黄金”的非法集资案件套路升级,经常披着光鲜的外衣。这类犯罪不同于一般的非法集资行为,迷惑性更强,危害性更大。  记者在追踪调查中发现,此案与当前比较多发的专门针对老年人的非法集资案件不同,受害人多是有经济实力和投资经验的人,不少人常年搞投资理财。他们之所以“中招”,除了赚快钱的心理驱动,设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩,符合一般人的认知,的确很具欺骗性。  警方表示,“华玉黄金”案件也暴露出监管不足。办案法官和检察官表示,工商机关除了注册,对公司的后续运作、经营也要跟踪掌握。此外,金融部门也应加强监管。  周维强等认为,华玉公司这样的非法集资企业干扰正常的经济、金融秩序。建议设立预警机制,建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络,畅通信息传输渠道,将监督端口前移。  另外,专家建议加强非法集资类案件的法制宣传。警方提醒,投资者要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,不要相信“天上会掉馅饼”,远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。 查看全文>>

    金融亿万万
    2019-03-12
  • 小金理财惊天骗局,估计又是一个大雷

    1.修改变现时间为9~21点,随意修改规则 2.变现撮合排队。队列每周二清空重排 3.允许85折出 4.变现以后第二天才能提现 5.鼓励續投转投 https://imgmywdzj.wdzj.com/group1/M00/44/AB/rBAEX1tK-ZCAVNw9AACrcbK7-wM731.jpg https://imgmywdzj.wdzj.com/group1/M00/54/BC/rBAEYVtK-ZSARxW5AACrWd8VszE352.jpg https://imgmywdzj.wdzj.com/group1/M00/44/AB/rBAEX1tK-ZeAOg4YAACRpMCvL1k432.jpg 查看全文>>

    胖若两人
    2018-08-24
  • 万恶的网络理财骗局,大家小心

    大家好,我是一位网络理财的受骗者,当时的无知与贪婪蒙昏了头脑,做了一个网络理财被骗了,现在我想把这个骗子的骗局曝光出来,以防他人上当受骗。 当时投资的网站是叫莱斯投资www.xhtzgl.com,当时看到,收益特别高,一个月可以分红到50%,而且理财项目时间比较短,都是半个月的那种,当时网站说是与河南新海投资管理有限公司合并了我就分别查询两个公司的备案,工商登记,当时他们的服务器运营商显示在安徽滁州,(现在查询已经在香港了)还有一个政府网站也是在头一个机房上面,幼稚的认为应该没有什么大问题,就小试了一下,第一次充值是500元,通过支付宝转账过去的,满100就可以提现,10%的手续费,刚开始提现都是挺及时的,慢慢就相信了,增加了一些投资,就天真的以为不会有什么问题了。当中也打过客服电话,是一个广东口音特别重的一个人接的电话,对此我没有在意,疏忽了。file:///G:\360data\重要数据\我的文档\TencentFiles\305898870\Image\Image19\13](O 支付宝转账的截图 在此之间更换过一次域名http://www.laisigroup.com/ 4月15日,网站发出公告说国家出台了个税政策,对于投资所得加本金要征收20%税收,并且提现金额不能低于4500,他们对此发布了几个免税的项目让我们投资,投资起步金额为4500,9000,5000,3500,为期19天,承诺投资免税项目后就只需要扣除所得利息的20%,本金就不会有损失了。另外客服告诉我说如果想即时提现出来也可以的,就是把账户里面所有的余额全部投进那个免税项目,账户里全部清空,再立即赎回,这样就可以提现出来就可以,由于我当时账户里没有那么整,就想着马上把钱提出来,就再次充值进去补齐,4月17号充值进去凑齐了1000,投资进了其他项目,把其他整数金额投进了免税项目,以为可以把免税项目里面赎回的钱提现出来,没有想到,他们竟然以投资过其他项目为由拒绝了提现,说如果要再次提现就必须还要补齐4500才能再提,于是我又充值了3500,认为这下应该可以了,等到第二天再次提现时,他们又以未达到提现标准拒绝了,说是我提现的金额超过了20000,就必须达到35000的整数才能提,我再次昏了头,又充值了8000,凑到了35000,再次提现,再次遭到拒绝,反问之下他们说因为我之前的27000没有过充值记录,做不了帐,并且暗示我再打27000到他们账户就可以提现了,当时我就明白过来了,这是个连环圈套,没有再次充值,就投资进了所谓的免税项目想着等到期就拿回来。 群发的短信,设计的圈套 4月22日,网站发短信息到手机上,说是要与国家税务局数据库连接,网站升级,要到30号恢复分红与提现,并且说要投资者将账户清零,不然数据被清空概不负责,就是暗示投资人再次充值投资或提现,24号傍晚等我打开网站就发现投资页面已经不见了,只显示出一个公告在升级。当时就懵了,因为没有交流群,不知道其他投资人是怎样的,只能空等,找寻其他的受骗信息,终于在27号找到了一个刚刚建的上海莱斯投资交流群,人数不多,当中就有和我一样的受骗者,简单流了一下,发现现在像这种类似的网站太多了,以前就有过跑路现象,于是我们就想把这种形式的骗子手法曝光出来,希望不要再有人和我们一样因为这种骗局而上当受骗。 经过这次的痛苦经历,我不想多说什么,归根结底只能怪自己太贪婪太无知,对不起自己更对不起家人,自己辛辛苦苦挣的钱由于自己的大意落入了骗子的口袋。以前看到别人上当受骗,以为离自己还很远很远,没有当回事,高估了自己,造成了现在的恶果。现在网络上的像这种类似的网站越来越多,我所碰到的这种骗局只是当中的一种,希望有更多的人看到,保持永远的警惕远离这些骗局,不要给那些骗子可趁之机,保护好自己的钱袋,也希望政府能加大监管的力度,尽快的消灭掉这些骗子。 如果有过这些惨痛经历的朋友也希望你们能站出来,举报这些无良的骗子,曝光他们的那些骗局,让更多的人有所警觉。至于那些骗子们,我只能说一句天网恢恢疏而不漏,欠下债的总归会清算的,你们的子女你们的下半辈子,迟早会收到报应的。 类似的网站截图(其实还有很多很多)有些网站在百度百科,搜搜百科都有介绍,说怎么怎么有实力等等。。。其实都是假的,不能相信。 写的比较乱,大家以后要是碰到这种网站千万要避而远之,不要像我那样幼稚去相信他们的高利回报。 最后祝各位投资人永远平平安安。 查看全文>>

    哇哦__jeses
    2016-12-05
  • 人人聚财难道也是一个庞氏骗局吗?

    最近才发现深圳人人聚财平台和众惠投资担保【众惠信息公司之前改名叫万众投资担保】既然是一个人控股,幕后老板既然是许建文,本来我也不相信,也是深圳朋友从事金融贷款行业和他们公司合作了才发现,众惠公司找来的借款人,人人聚财是出资方,然后客户还款是打到许建文的私人账户上。(不信我可以叫客户拿合同你们看)我看人人聚财的平台很多都是各地众惠公司的,说实话担保公司有几个有资质担保的,都是皮包公司行业人都知道。他们众惠公司业务情况说实话很糟糕,估计月收入还不够发工资公司内部人员说,坏账和预期也很高。难道这么低的利息平台也是个击鼓传花庞氏骗局的游戏?希望人人聚财出面解释下,好给投资人明白。 查看全文>>

    waidaikaopuma
    2017-07-29
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