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【网贷周报】0706平台合规需任重而道远!27家问题平台

 
  • 2018-07-06 16:19 来自 PC
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本帖最后由 彳亍1212 于 2018-7-6 16:34 编辑

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一、一周舆情

1.备案延期已成定局,各大平台合规路任重而道远

网贷备案延期已成事实。去年12月份,网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)要求,各地要在2018年6月底之前全部完成辖区内主要P2P机构的备案登记工作。年初业内曾传出网贷备案或会延期的消息,如今已经成真。至于备案延期时间多久,何时重启备案,具体备案政策等等,尚无传出一点消息。目前,无论对网贷平台还是投资人而言,由之前的焦虑变成了煎熬。【详情】业内人士表示,香港在上市审查方面比美股要严格,从估值看,目前港股互金公司众安在线和易鑫集团利润还不稳定,还未形成比较明确的估值区间,不过总体来看,估值应该是介于美股和A股之间。上市需要通过多道审核和考验,同时会增加平台的综合实力和透明性,对于备案显然有所帮助。【详情】虽然备案延期,统一监管政策迟迟未出,但监管力度却不断升级。6月,北京市金融整治办发布通知,再次要求辖区内机构数量及业务规模应“双降”,不得增长业务规模、不得新增不合规业务、存量违规业务必须压降、资金端门店必须逐步关停等。对于不整改或不按规定进行整改的网贷机构,将受到处罚,甚至予以取缔等措施。【详情】日前,有接近监管部门的权威人士对新经济e线表示,鉴于目前的情况和局面,今年年内或将难以发布网贷备案统一验收标准。【详情】

点评:在网贷备案政策未明朗之前,网贷平台应该,合法合规、生存下来。不合规的业务尽快、坚决砍掉,开展新的业务要符合监管的要求,别再抱有监管套利的幻想。

2.强监管会成为互联网金融的常态,行业分化也将愈加明显。

”中国人民银行参事室副巡视员、国务院参事室金融研究中心秘书长张韶华在6月28日举行的“第二届金融科技与金融安全峰会暨‘番钛客2018’金融科技双创大赛启动仪式上表示,在互联网金融风险整治过程中,基本都是通过政策频繁调整来进行,监管政策调整力度比较大,前后变化也非常大。【详情】7月2日,新一届国务院金融稳定发展委员会成立并召开会议,研究部署打好防范化解重大风险攻坚战等相关工作。【详情】7月4日消息“以互联网金融名义实施金融犯罪的情况日趋严重。”北京市检察院经济犯罪检察部主任、检察官姜淑珍告诉红星新闻记者,近年来,假借P2P名义搭建自融平台,通过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多,危害愈来愈大。另外,以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。【详情】

点评:强监管会成为互联网金融的常态,行业分化也将愈加明显。监管加强之下,互联网金融行业的收益率明显下降。

3.“断直连”或延期至8月底

关于“断直连”的进展,央行的公告发布栏未置一词。而包括银联、网联在内的两大清算组织、微信支付支付宝两大巨头和所有中小支付机构也都选择了集体沉默。多位支付机构高层对十字财经表示,其与监管层沟通获悉,关于“断直连”的实际截点,内部已达成共识,将延至8月底。【详情】业内人士表示,断直连和备付金100%上缴等严监管之下,中小支付公司仍有业务空间。此前备受关注的6·30“断直连”大限平静度过。第三方支付机构强监管仍在延续,第三方支付市场也将迎来全新的局面。6月30日是央行要求的“断直连”最后期限,央行推动网联成立,减少银行与众多第三方支付机构直连的繁琐过程,利于监管。【详情】

点评:“断直连”或将延期,事实上,“断直连”和收入结构变化对第三方支付机构的影响已有所显现。

4.“套路贷”,小心套路,谨慎投资

6月26日国际禁毒日当天,昆明市中级人民法院对三起涉嫌“体内藏毒”案件进行了公开开庭审理并当庭宣判。其中两起案件中,有3名被告人均为“90后”,其中一人不满20岁。他们分别因运输毒品罪被处以12年至15年有期徒刑。【详情上海易鑫总部门外聚集众多维权消费者,通过现场视频可以看到,众多维权者拉起两块白底黑字横幅,横幅“易鑫黑车代套路贷抢车打人还我血汗钱”。
据了解,这批自称是受害者的人与易鑫出现的纠纷主要都是汽车租赁和贷款问题,在一个名为“被易鑫科坑害车主”的微信群里,有超过两百人,此次集体维权的消费者来自全国各地,爆料者也称,有“二三十个车主赶赴上海维权”。【详情】今年以来,全国多地公安机关接到类似报案,经过调查,众多隐藏在借贷纠纷表象背后的犯罪黑幕浮出水面。以浙江杭州为例,截至目前,全市已打掉各类套路贷犯罪团伙数十个,刑拘团伙成员数百人,批准逮捕犯罪嫌疑人近200人。【详情】今年上半年,南宁市西乡塘区法院高新法庭陆续受理广西某金融投资公司诉高校学生借款合同纠纷案件,400多名大学生成被告。值得注意的是,该系列“校园贷”案件陆续开庭后,没有一名大学生应诉。这些被告大学生普遍认为,“校园贷”等于非法放贷,国家打击“高利贷”,他们借的钱不用还。【详情】

点评:套路贷把触手伸向未经世事的学生,套路贷不同于普通的消费贷,但对于一般消费者很难分清孰真孰假,最好即便要借钱也在大平台借,这样会更有保障。正规的平台很重要。拒绝套路,远离高息“套路贷”,维护自己的权益,当遇到问题时,要相信法律的公平正义。

二、曝光汇总


近日,常州市武进区人民法院对“聚金财富”非法吸收公众存款一案公开作出一审宣判,被告人时某被判处有期徒刑7年6个月,并处罚金;其他7名被告人根据犯罪地位、作用、从轻情节等均被判处缓刑,并处罚金;尚未退赔的投资人损失8000余万元,责令8名被告人退出。【详情】


因国家对互联网金融平台的合规要求,因外界的不确定风波等因素影响等原因,经公司讨论决定良性清盘,创宏利即日起2018年6月29日起停止发标,暂停业务,剩余待还款金额3257多万元.为保证投资用户的利益,分为12期返还的兑付方案,【详情】


近日,有曝料称,上海盐 商 集团有限公司实控人吴友建失联,旗下关联互联网平台旺 财 猫及壹 理 财 提现困难。两家平台以及盐 商集团的联系电话均无人接听,蓝 鲸 财 经联系旺财猫存管银行新网银行,新网银行客服表示,上海经侦介入,已经要求冻结旺财猫存管账户。【详情】

4.国恒金服逾期,客服联系不上

有网友称国恒金服已经逾期多天,公告从6月19日后都没有更新,有投资者去实地考察,发现国恒金服已经人去楼空,客服联系不上,至今还没有任何答复给投资者,按照国恒金服的安全保障,逾期后一周就要变现兑现所有投资者的回款。【详情】

5.小九金服逾期,现场投资人最新进展汇报

有投资者爆料:拨打小九金服的客服热线,接电话的不是客服,而是投资人。从爆料内容来看,客服已经失联了,且有投资人已经在小九金服的办公地点。【详情】

6.小金库于7月2日发布良性退出公告

运营了两年的小金库发布良性退出公告,称随着整改期限的不断临近,合规整改的压力不断加大,银行存管、去活期、三级等保、律师意见书、会所审计报告、信息披露等项目,小金库都在有条有序的进展中,但架不住市面不断加码的超高运营成本,随着近期各大媒体的唱衰互联网金融内雷声滚滚,不断提高了投资者的恐慌情绪,挤兑潮随着来临。由此7月2日期暂停新的借款标上线。【详情】

7.E人一铺发布清盘公告

运营三年的E人一铺发布重要通知称:由于近期互联网金融业的风波,我司平台遭受严重挤兑,经高层领导商议决定作清盘处理。承诺不会让大家损失一分钱,所有的资金在给出清盘公告后、严格按照兑付时间兑付。【详情】

8.“中金亿信”门店被曝疯狂吸金:资金流入法人账户涉非法集资

近日,有媒体人爆料称:中金亿信公司线下门店向不特定人群开展理财业务,并通过POS机刷卡和转账的方式吸收资金,疑似发非法集资。记者以投资人的身份对中金亿信财富投资管理(北京)有限公司多家分公司进行走访调查。【详情】

9.牛板金逾期9900万元,平台暂停赎回、投资、兑付等功能

7月3日晚间,牛板金官网发布项目逾期公告。公告显示,牛钱袋编号【牛钱袋8期】、【牛钱袋14期】等总金额为9048.2085万的借款项目,牛宝丰编号【牛宝丰763期】、【牛宝丰764期】等总金额为602.9003万的借款项目、牛钱包总金额为201.1163万的借款项目发生逾期,合计逾期金额为9852.2251万元。【详情】

10.楚州财富被曝涉嫌非法集资

有投资人曝料称:杭州楚州健康管理有限公司,由于杭州投资管理有限公司更名,该公司通过开设的分公司及营业部社会公众吸收资金,承诺保本保息,资金通过银行转账到该公司法人个人账户或者通过POS机刷到杭州楚州健康管理有限公司,该行为已涉嫌非法集资。【详情】

三、本周问题平台汇总(共27家)
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往期回顾:

【网贷周报】0629备案延期,多家p2p平台现清盘潮
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木牌会员

发表于 2018-07-06 21:01

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竟然还有脸发这样的帖子
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铜牌会员

发表于 2018-07-06 21:04

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铁牌会员

发表于 2018-07-06 21:22

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华夏万家之前被标注提现困难,又改为正常经营。这里又公布为问题平台,相互矛盾啊
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铜牌会员

发表于 2018-07-06 21:48

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监管趋严,雷声连连,遭殃的是咱老百姓的血汗钱!!!
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木牌会员

发表于 2018-07-06 21:53

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铸金所董事长汪魏,已经逾期半年多没有把资金兑现给客户了,现在每天都有到公司要帐的,还有住营在公司的,希望有关部门尽快调查此公司,不要让他在欺骗广大群众了,公司地址东三环尚都北塔B座15层铸金所
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发表于 2018-07-06 22:27

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