网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 牛板金等5平台有眉目:春晓资本韩越被抓

牛板金等5平台有眉目:春晓资本韩越被抓

  • 2018-08-29 13:42 来自 PC
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本帖最后由 Sunshine8203 于 2018-8-29 13:57 编辑


牛板金的套路大局,总算有些眉目了。

来跟大家说说。

昨日下午,九有股份公告:

公司董事长兼总经理韩越被刑拘,不能履职;副董事长暂代履职。

同时,韩越通过天津盛鑫元通有限公司(以下简称“天津盛鑫”)实控九有股份,19.06%的股份被冻结

这份公告才开始揭开:韩越通过春晓资本,参股控股牛板金、君融贷、石头等系列平台暴雷幕后真相。

01

在过往牛板金的关联股东、实控人关系网络里,“韩越”这个名字相当陌生。

韩越是谁?

韩越,海龟,荷兰格罗宁根大学金融硕士。曾履职齐鲁证券,负责新三板业务。操盘中国十数家企业在新三板市场挂牌、融资。

春晓资本创始合伙人,同时为上市公司九有股份(600462)董事长兼总经理。

春晓资本,从2015年成立,迅速蹿升为风投大拿。从教育、零售、数据服务,及金融,风投超过30多家。

2017年7月,韩越通过春晓金控以7.5亿100%收购天津盛鑫,天津盛鑫持有九有股份19.06%股权,完成对上市公司九有股份的实控。

成为九有股份董事长兼总经理

那么,来看看韩越及其春晓资本,如何从素人,成为横跨VC风投、P2P及上市公司控股资本大拿的。

02

多家P2P做资金供应。

1)实控牛板金。

牛板金暴雷,公众怀疑焦点都聚集在融数、王戎身上。

暴雷前,牛板金运营主体“佐助金融”从融数85%占股、春晓资本15%占股,全部变成王旭航100%占股。

殊不知,融数就是春晓资本孵化的企业

王旭航只是个傀儡。

韩越是融数早期的法人代表、执行董事兼经理及股东,至今韩越仍然是春晓资本的董事。

这里有的问题是:

牛板金最早被发现自融,是大头资金指向平台前股东

前董事孙启良、沈旭卿伙同陈鄂、胡文周,四人联手虚构标的项目,挪走31亿资金,用于房地产开发。

那么,春晓资本实控牛板金又是什么情况?

这大概率就是:一个坏人,将平台卖给另一个坏人的套路。

牛板金最早为孙启良、沈旭卿伙同陈鄂、胡文周圈钱,但掩盖得非常好。活期产品的优秀体验,为这家平台打开品牌和市场。

但在2017年5月,牛板金被媒体大面积曝光自融

这套路开始进行不下去,平台开始筹谋引进新股东。即是在2017年7月,平台原股东悉数退出。

2017年9月平台股东变更为:佐助控股85%,春晓资本占股15%。

同在这9月,控股牛板金的佐助控股股东,变成王旭航、及其为法人代表的融数公司。

有此一操作,牛板金几乎能洗白原平台自融,并调整资产从大额的自融借款到小额信贷方向。

但实际,大家没想到的是:

春晓资本同样也是拿牛板金圈钱的大坑。

事情并没有完。

在牛板金的局里,前股东胡文周还是另一派系幕后操盘手

暴雷的发财猪、惠民益贷、银狐财富、猴子理财、百亿猫,都是其实际控股。

2)实控聚财猫

2017年3月,春晓资本对聚财猫A轮,投资1亿。表面是风投,但聚财猫暴雷后内部股份协议显示,春晓资本股权占比51%。

3)24.4%持股君融贷。

但从君融贷资产迹象看:

君融贷旗下公司君记保理,曾经在聚财猫上发布过借款,质押物是课栈网的应收账款,为君记保理做担保的企业是融数金服;课栈网也同为春晓资本风投企业。

再有:

牛板金资金去向里,有一家企业名为:北京京蛰网络科技有限责任公司

这家公司法人是吴隽。恰巧吴隽是君融贷CEO。

穿透资金流相当于,君融贷从牛板金借款、同时也从聚财猫借款。能如此在关联平台间,互相腾挪资金。

春晓资本,绝非对君融贷仅仅参股24.4%。

4)通过王戎实控石头理财

石头理财,因监事张文斌与老板金忠栲的亲属关系。麦芽一度认为石头理财与草根投资关联。

但到底是多大的关联度。现在变得模糊起来。

石头理财法人代表为谢贵深,王戎是其兄弟谢贵洲任法人的北京信拓信息咨询中心的合伙股东。

平台暴雷后,维权投资人确认平台实控人为王戎。并已经跑路。

从该家平台上线的是融数指定的资产方资产看,石头理财同时春晓融数实控的平台。

具体执行,由王戎负责操盘。

5)实控抓钱猫。

从2016年至今,平台法人代表为吕彦彦,并吕对抓钱猫持股34%。但2016 年至 2017 年,吕彦彦却有担任一年的石头理财法定代表人。

君融贷 COO 巫翔 2016 年 4 月至 2017 年 8 月还曾在抓钱猫担任监事

这家平台由春晓资本直接关联的关系弱一些,但从这人员的重合看:抓钱猫也是春晓资本系列平台中的一员。

不仅P2P。

春晓资本,早期还拿到一张基金代销牌照:即嘻牛基金,运营主体为深圳前海汇联基金销售有限公司。

(这在中国证券投资基金协会官网,基金销售机构从业机构公示里是能查到的。不虚。

但是嘻牛基金不是代销公募基金,而卖的是跟P2P一样的固定收益产品

目测,在韩越的操盘下:

嘻牛基金也是其资金的供应源之一。

春晓资本旗下还有财富管理公司:金斧子。

这家平台有红杉、京基投资的跟投,目测只有这家平台是春晓资本投资金融领域里,比较纯粹的市场投资行为。

03

实控了这么多平台。

平台之间也有互相腾挪迹象,那么资金去了哪里呢?

去向1:

牛板金的资金,部分流向平台前董事与股东,进入房地产。

也即是:最早被扒出来的:平台通过上海聚值、启凤保理等壳子企业,输入前股东与董事。

去向2:

牛板金维权投资人非常厉害,争取到了北京银行(牛板金存管银行)查看平台资金去向。

其中牛板金就查到资金一共流入到约40家企业

而合并其他关联平台:

融数有通过上百家空壳公司进行融资。最后这些资金疑指向王戎控股的两家关联公司(就不披露具体公司名了)。

去向3:

去到九有股份上市公司。

韩越2017年7月以7.5亿资金受让天津盛鑫100%股份,实实质是接手九有股份19.06%股份。控股上市公司九有股份。

耗费资金7.5亿。

这么大资金量,麦芽有:其从网贷平台腾挪资金收购九有股份的怀疑。

接盘九有股份一年,九有股份一路下跌:从8元左右的价格,跌到现在2.8元。

7.5亿的资金进去,现在只剩下不到3亿的市值。

去向4:

貌似正常的新金融信贷业务。

牛板金资金去向企业之二是:北京通汇。这家公司有“门口贷”的借款APP,业务是提供房产租赁质押借款。

君融贷被查到还有:给课栈网合作的教育机构,面向学员提供培训费用支持。

君融贷还有以大连君信普惠科技中心、北京好课多信息技术有限公司,做过小额信贷的业务。

这些理应成为君融贷正常信贷业务才对。

但好课多、门口贷、课栈网,也已经做鸟兽散,人去楼空了。

是这轮雷潮引发的吗?

事实上,并不是。

2018年3月课栈网被曝光涉嫌就业套路贷。引发学员维权。业务开展不下去了。

门口贷、好课多、课栈网等都是信贷产品的痕迹。从这些看,平台是有通过做正常信贷业务,来洗白的意图的。

但实际却是一败涂地。

去向5:

春晓资本,从2015年成立,仅3年就成为VC风投大拿,大手笔投出超过30余家包括教育、零售、新金融等多个领域的创业公司。

目测,这些风投的钱从哪里来?

难道不会从那么容易融钱的P2P挪?!

04

最后做个总结吧。

牛板金系列平台,所设计的局大。

牛板金待收43亿、君融贷待收十几亿、石头理财30亿、聚财猫待收超过10亿;抓钱猫待收15亿。

还不算嘻牛基金通过固定收益产品吸纳的资金:

就有超过100亿未偿还的资金。

如此大的资金,通过:

1)风投春晓资本
2)背景上市公司(牛板金原佐助股东里,还有上市公司佐助小贷背景):
3)学历履历漂亮的高管背书(王旭航清华毕业、曾履职民生银行、平安银行,履历也相当漂亮;融数王戎,大连理工毕业,一副创业咖的形象)
4)还有以春晓资本风孵化的融数、好课多、门口贷、课栈网等看起来如同大数据信贷、风控,及培训与共同构建的:小额信贷新金融优质资产的掩护。

要做风险辨别,着实不易。

套路之深,令人惊叹。

投P2P并不容易,且在这波雷潮中,更成长些吧。

不管怎样:

牛板金等这系列平台,总算有些眉目了。

幕后黑手韩越被抓,大快人心。



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