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【网贷周报】p2p合规检查正式开启,10家问题平台

 
  • 2018-10-12 12:06 来自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-12 12:08 编辑

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一、一周舆情

1.多家银行正加入存管白名单

银行存管白名单再增两家银行!10月4日中国互联网金融协会在其官网公布了重庆富民银行股份有限公司、西安银行股份有限公司通过资金存管测评声明,截至目前,存管银行白名单已有30家银行。此前中国互联网金融协会于9月20日正式公布了首批25家通过银行存管测评的银行名单,随后于9月29日公布了渤海银行通过测评的声明,9月30日,公布了徽商银行和晋商银行的通过测平台的神明,西安银行和重庆富民银行为中国互联网金融协会第四次公布银行存管白名单。【详情】华夏银行将近300亿元的定增刚获股东大会通过,能否最终成行,就等监管层最后表态,这是今年继农行、交行、工行以后,第四家发布补充资本金方案的银行。实际上,华夏银行并非今年唯一一个拥有定增意向的银行。今年3月份,农业银行公布了1000亿元的定增计划;4月,交通银行宣布拟发行600亿元可转债发行计划;8月,工商银行公布称,拟发行不超过10亿股境内优先股。而上述三家银行补充资本金的用途均与华夏银行一致,都是用于补充一级资本。【详情】近期,中国互联网金融协会(下称互金协会)陆续公布通过网贷存管系统测评的存管银行名单。截至10月8日,网贷存管银行“白名单”增至30家,主要以民营银行和地区性的中小银行为主。随着银行存管成为网贷平台合规的标配,从2017年开始,网贷行业开启“存管潮”。但是,一些原本指望在收益上锦上添花的存管银行,随着今年互金领域风险事件的不断出现,遭遇了不少声誉风险,部分银行对网贷存管业务更为谨慎。【详情】

点评:银行资金存管的目的在于隔离P2P平台和用户资金,存管银行并不为平台“跑路”等风险事件“兜底”。但是入了白名单,安全性也许会高一些,也许在一定程度上对一些网贷公司会起到推动作用,最少证明合作的银行有开展这项业务的资质。但还是需要国家加大监管制度,保证金融市场的稳定向上,加大投资者的信心。

2.消费金融牌照再进热潮期

在金融科技巨头纷纷“去金融化”、强调科技属性的背景下,金融牌照价值仍在,北京商报记者关注到,近期,消费金融牌照热再起,十余家拟筹建消费金融公司正在等待审批。不过,在分析人士看来,整体来看,消费金融牌照价值趋降。未来,持牌消费金融机构内部会加速分化,获客能力或成为决定机构竞争力的最核心因素。【详情】 近日,厦门金融工作办公室官网显示,首家两岸合资的消费金融公司——厦门金美信消费金融有限责任公司(以下简称“金美信消费金融”)已经获得厦门银监局的开业批复,这也是第23家获批开业的持牌消费金融公司。截至目前,绝大多数已获批筹建的消费金融公司由银行主导或参股。值得一提的是,现阶段也有不少上市公司有意入局。据《每日经济新闻》记者不完全统计,去年以来,至少有7家上市企业拟参与发起设立消费金融公司。【详情】正所谓“无金融,不电商”,电商公司布局金融似乎成了一种标配。10月9日,凤凰网WEMONEY从唯品会方面确认,其计划与富邦华一银行合作,联合发起设立消费金融公司,拟称四川省唯品会富邦消费金融有限公司,目前牌照正在申请中。【详情】

点评:随着消费金融成为行业风口,参与者众多,竞争日趋激烈,对网贷行业来说,消费金融依然是优质资产。但是持牌就一定是安全的吗?

3.网贷平台自查正式开启

10月8日,深圳市南山区互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“南山区互金整治办”)发布《关于P2P网络借贷机构自查报告材料受理的通知》。该通知中称,为了方便网络借贷机构提交自查材料,南山区互金整治办定于10月8号至10月12号在南山区行政服务大厅深圳湾创新广场分厅开设窗口集中受理材料接收。【详情】9月7日,北京市金融办发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》,通知要求P2P网贷机构在按照要求提交资料的同时,应于2018年10月15日前根据《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有材料上传至金管通系统,并积极配合自律检查、行政核查。【详情】10月11日,新京报记者从北京监管方获悉,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。【详情】据不完全统计,截至昨日发稿时,已有包括有利网、PPmoney网贷、拍拍贷、民贷天下、点融等多家网贷平台向当地金融办提交了自查报告。另有统计显示,目前已有146家网贷平台启动合规自查工作或已提交合规自查报告。北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。【详情】

点评:目前,P2P网贷机构自查进入到尾声阶段,协会自律检查工作即将开启。北京已开启合规检查工作,如果一切进展顺利,明年年初应该会出现第一批成功备案的。但是,无论如何也希望在加快合规检查的同时也加强监管,好的平台能加快备案。

4.套路贷频现,为何屡禁不止

前两年,“校园贷”的突然兴起,令很多大学生身陷其中。在相关部门的严厉打击下,“校园贷”渐渐远离了莘莘学子的世界。可是让人没想到的是,大学生远离了“校园贷”,却又被“套路贷”盯上了。近日,河南安阳警方打掉了一个校园套路贷团伙,犯罪嫌疑人通过新型网购平台,诱骗在校大学生落入“套路贷”陷阱,受骗学生超过1.1万名。【详情】近日,有多位天津在校大学生向中国之声反映,此前,当地一家名叫天津嘉科教育培训机构的公司,通过招聘校园兼职的方式,让学生提供个人身份信息,并用学生的名义从多个网络贷款平台贷款,致使上千名学生背上了贷款。目前该案件已经立案侦查,该机构的负责人已经被警方控制,但部分涉事平台仍然要求学生还款。到底是什么原因让这么多学生如此轻易地“被贷款”?涉事的上千名学生究竟是否需要为此还款?【详情】合肥警方提醒,一旦深陷“套路贷”陷阱,受害人应停止还款并通过法律途径进行维权,保留对方暴力催收的证据;日常生活中,广大民众应树立正确、消费观,到正规金融机构办理贷款业务,莫轻信各种无抵押免息贷款的广告信息。【详情】

点评:各类套路贷大多数在学生当中频频出现,对于诱惑面前一定要想清楚天上不会掉馅饼,只会掉陷阱,用谨慎新对待身边出现的一切新奇事物,然而在学习理论知识的基础上,也要加强自身对这类问题的学习和自我辨别能力,但是毕竟学生的力量是有限的,希望国家严厉大家,相关部门能尽快作出相应的行动。

二、曝光汇总


10月8日,深圳市人民检察院发布关于吕猛、李洪忠等五人涉嫌集资**案被害人权利义务告知书,深圳市恒信融通金融服务有限公司犯罪嫌疑人吕猛、李洪忠等五人涉嫌集资**一案,已于近日由深圳市福田区人民检察院报送深圳市人民检察院审查起诉。深圳市公安局福田分局侦查认定:2017年6月,深圳市恒信融通金融服务有限公司(董事长吕猛)利用其i财富在线平台,通过网上向不特定人的人群进行推广吸引投资人在平台上进行投资,并且大部分标的为假标,并把假标的投资款归集到吕猛自己掌控的若干张归集卡当中对投资人进行**;2018年6月中旬,i财富平台出现兑付危机,给投资人造成巨大经济损失。【详情】
2.深圳警方通报渝金所案情进展

2018年8月8日,罗湖警方对深圳渝金所金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,现已对公司涉案人员崔某辉等四人采取刑事拘留。目前该案正在进一步侦查中。该案涉及全国范围内的公司和银行账户众多,警方现已加紧对涉案银行账户的交易记录及资金去向开展进一步调取、追查工作。截止目前已核实并冻结相关账户总金额400余万元人民币,相关涉案账户及财产的追查工作正在进行中。【详情】

3.关于佰亿猫非吸案件情况通报

2018年7月17日,罗湖警方对深圳佰亿猫金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,现已对公司实际控制人徐某、何某、耿某,法定代表人朱某龙,高管王某峰、周某杰六人采取刑事强制措施,其中犯罪嫌疑人徐某、朱某龙、王某峰和周某杰四人已被深圳市罗湖区人民检察院批准逮捕,另外二人已被刑事拘留。目前该案正在进一步侦查中。该案涉及全国范围内500余个公司和个人银行账号,警方现已加紧对涉案银行账户的交易记录及资金去向开展进一步调取、追查工作。截止目前已核实并冻结相关账户金额600余万元人民币,并查封位于杭州市房产一套及宾利轿车一部,相关涉案账户及财产的追查工作正在进行中。【详情】

4.一起好逾期公告,项目逾期分18期兑付

一起好理财在其官网发布《关于逾期项目兑付的公告》,公告表示,一起好平台将对已经逾期的项目进行分期兑付,18个月完成兑付。2018年6月30日及之前已经发生的逾期,统一从2018年10月25日起进行第一期兑付。当月逾期的本金将分18个月进行兑付,每个月兑付1/18,即每月垫付5.55%的本金回款。逾期后第4个月的25日开始进行第一期兑付,如遇周末或节假日则顺延至节后第一个工作日进行兑付。【详情】

5.易投资良性退出

10月8日,易投资在其官网发布公告,由于市场行情不佳,贷后环境恶劣,已严重影响到平台的运营,经平台高层管理慎重考虑,易投资决定良性退出,分四个阶段进行兑付。公告显示,易投资公布兑付方案计划:第一阶段:2018-10-08至2019-10-31,兑付本金30%,每月不少于2%;第二阶段:2019年11月至2020年10月,兑付本金30%,每月不少于2%;第三阶段:2020年11月至2021年10月,兑付本金40%,每月不少于3%;第四阶段:利息兑付执行阶段,本金兑付完毕后开始执行。【详情】

6.沃顿金服良性退出公告

上线一年多的沃顿金服发布良性退出公告称,行业大环境持续恶化,投资人信心遭受严重挫伤,造成前所未有的冲击,多家平台相继出现逾期及兑付困难,平台的资金流出剧增,行业遭遇有史以来最大的流动性危机。决定暂停网贷业务,全面清理对接资产,分阶段兑付,尽全力保障用户利益,待收金额大于10000元的投资者,分24期兑付,每月兑付1期。预计2020年9月30日前兑付完成。【详情】

7.安心贷逾期公告

成立七年之久的安心贷发布逾期公告称,2018年6月网贷面临了前所未有的压力,但是安心贷依然坚持稳健运营,在2018年6月5日到10月5日四个月间,部分借款客户在行业动荡期间恶意逃废债,造成恶意逾期,总计54308472.09元还款未按期还款到账。在公告发布之后一周内,公司将公布逾期金额以及标的,并与在相关部门的积极催收沟通。平台相关网贷业务运营正常,网站、微信公众号正常运营。充值,提现等功能正常;对于后续的兑付问题,平台将于相关政府部门、合作机构及投资者沟通后,给出一个完整的方案。【详情】

8.杭州通通理财宣布清盘

10月8日,通通理财发布网贷业务良性清偿公告,将启动为期6个月的良性清偿计划。10月10日兑付5%;10月30日兑付5%;11月15日兑付10%;12月30日兑付10%;1月30日兑付15%;2月28日兑付15%;3月30日兑付40%。据了解,通通理财清盘早有迹象可循,根据社区网友的爆料,通通理财早在9月30号宣布系统升级,升级七天后10月8号回款 ,10月4号开始客服大批离职,10月7号平台负责人承认清盘。【详情】

9.拍财富2018年底停止运营,期间有序出退出公告

拍财富发布公告称,2018年底将停止运营,期间有序出退出公告,由于政策和形势的变化和政府金融监管机构对其公司的要求,不得不做出2018年底之前停止运营的决定,至10月9日起,拍财富所有金融产品停止售卖,不再允许申购;所有定期类产品包括拍定期,潮人计划,月月领等将按照之前设定的到期日兑付客户的退出,将对产品每日赎回设置总限额。【详情】

10.718金融停止运营:待还项目1个 未提现金额5万元

近日,北京P2P平台“718金融”发布停业公告称,由于平台实际控制人不符合私募资金管理人不能从事P2P业务的要求,因此决定停止运营,良性退出。据了解,718金融在公告中做出“七不”承诺。具体而言,退出期间公司不注销,不再新增P2P业务,经营地址不变更,网站不关闭,高管不失联。718金融提醒用户及时提现,提现完毕后将逐步关闭网站与APP等。【详情】

11.惠众金融宣布清盘 清偿计划将提交监管部门

10月9日,惠众金融发布“关于惠众金融P2P网络借贷信息中介平台现有业务暂停公告”,决定暂停现有业务,预计10月9日-10月12日,向整治办及协会等相关上级监管部门提交整体清偿方案。公告显示,自10月9日起,惠众金融平台系统将不提现、不发标、关闭充值通道,但不影响出借人正常登录、查询及其他操作功能。公告称,10月13日-10月20日,成立清偿工作小组,由公司股东及高管组成,同时引入专业第三方审计及律所开展债权债务清算、启动清偿工作。此外,预计10月20日-10月30日成立授权出借人推选的代表成立出借人委员会就平台暂停运营清理存量业务的相关工作与平台进行磋商,维护全体出借人利益。【详情】

三、本周问题平台汇总(共34家,包括24家非近期平台)
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钻石会员

发表于 2018-10-12 18:43

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稳定向上,加大投资者的信心。
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木牌会员

发表于 2018-10-12 19:07

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希望P2P合规检查早日开启,在监管检查中可以安然存活下来的平台才是投资人放心的平台!
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木牌会员

发表于 2018-10-12 21:03

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查来查去见不到杭州的作为,爆雷平台几百家却没有案情进展
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木牌会员

发表于 2018-10-12 21:05

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发表于 2018-10-12 22:00

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木牌会员

发表于 2018-10-12 22:03

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海航旗下的聚宝汇严重逾期 怎么不上问题平台;且都是自融 应该抓起来审判的 违法行为!
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