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【网贷周报】贵阳启动p2p现场检查,17家问题平台

 
  • 2018-10-19 15:24 来自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-19 15:25 编辑

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一、一周舆情

1.合规检查倒计时,各大平台相继提交自查报告

近期,随着各地平台陆续向属地金融监管部门递交自查报告,新一轮全国范围内的P2P合规检查正在稳步推进。目前,距离北京等地金融办规定的最后递交自查报告的时间仅剩三天,根据最新了解的情况显示,截至目前,已有包括微贷网有利网、钱盆网、拍拍贷、爱钱进、点融网 、PPmoney网贷等在内的近150家平台已向当地金融办递交了自查报告。但仍有个别平台正在抓紧最后的时间进行审核与校对,已确保自查报告的准确和万无一失。【详情】10月16日又一地区正式启动辖区内网贷机构自查工作!10月16日,厦门市金融办正式在其官网发布《厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于开展P2P网络借贷信息中介机构合规检查工作的通知》(下称通知),该通知标志着厦门市正式启动了对辖区内的网贷机构的合规检查工作!【详情】10月16日,北京商报记者从北京市金融工作局获悉,10月9日-10日,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)召开了北京市P2P网贷机构部署暨培训会。据披露,北京市网贷行政核查于10月中旬开始,下一步将全面展开全市P2P网贷机构行政核查工作,促进网贷行业规范发展。【详情】继北京后又一地区宣布启动网贷机构现场检查工作!10月17日,贵阳市互联网金融协会正式发布了名为《关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排》的文件,该文件显示,贵阳市网贷机构现场检查时间最早为2018年10月16日,当天接受检查的平台为小白菜和惠优贷。根据协会9月19日发布的《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》显示,贵阳市要求各网贷机构须在9月27日前将自查报告上交至贵阳市互联网金融协会,10月9日-10月16日,对省内各市(州)网贷机构进行现场检查,10月17日-10月30日对贵阳市网贷机构进行现场检查。【详情】

点评:平台提交自查报告只是合规检查的第一步,接下来的自律检查和行政核查才是重点。而在自律检查中又以现场检查最为关键。但是希望检查不要走过场,能够切实落到实处,能够越来越合规。

2.银行业也存问题,扎堆领罚单

进入十月以来,银监部门下发罚单的节奏有所加快。节后四天时间,各地银监局及银监分局已开出共计43张罚单,平均下来每日有10余张罚单下发。其中9张来自各地银监局、34张来自各地银监分局。4天43张罚单密集下发,百万大罚单现身银保监会官网公布的处罚信息显示,近四天银监部门密集开出罚单,包括国有商业银行、股份制商业银行、城商行、农商行等在内的多家银行及个人领到罚单。从处罚金额来看,40张罚单中共有5张罚单处罚金额在50万元以上,其中有两张为百万大罚单。【详情】 银行业的监管日益趋严。10月15日,银保监会官网公布对中国银行大连市分行的处罚。公示信息显示,大连银监局10月8日对中国银行大连分行开具处罚决定书,因被处罚当事人办理债务优化银团业务过程中,未执行统一的业务流程和管理流程进行成本测算,直接收取银团贷款安排费,内部控制管理措施缺位、业务开展不规范。按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,大连银监局作出对该分行罚款人民币五十万元的行政处罚决定。【详情】 日前,山西银监系统披露的行政处罚信息显示,山西闻喜农村商业银行股份有限公司(以下简称“山西闻喜农商行”)以及山西壶关农村商业银行股份有限公司(以下简称“山西壶关农商行”)因信贷业务违规而被分别处罚100万元及20万元,同时两行的相关责任人员也相应受到罚款或警告。10月11日,山西银监系统共披露5则行政处罚信息,除上述两家农商行外,还涉及浦发银行太原分行以及晋商银行晋城分行。值得一提的是,这5张罚单中有4张的违法违规案由均指向信贷业务。【详情】

点评:不论是银行违规还是网贷平台违规,都应该受到惩罚,监管部门应还要再加强网贷和银行业的监管力度。让一些违法分子和违法行为无处可逃。

3.网贷存管银行白名单扩至32家

P2P网贷合规检查的重要一项内容——银行存管也有新的动向。根据10月12日全国互联网金融登记披露服务平台的披露,杭州银行和青岛银行被纳入存管“白名单”,这是继9月20日第一批25家银行存管白名单公布后的第四次更新,通过网贷资金存管测评的银行数已增至32家。“白名单”内的32家银行以中小银行为主,国有银行只有建设银行1家,其他的有9家股份制银行,13家城商行,6家民营银行,3家农商行。【详情】根据监管要求,银行存管是网贷平台合规和安全的首要条件之一。2017年11月21日,网贷整治办和中国互金协会联合下发通知,对开展网贷资金存管业务的银行进行测评,而测评结果将采用“白名单”制度。即要求网贷机构应当与通过互金协会测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作。【详情】中国互联网金融协会登记披露服务平台资金存管频道打破零公布的尴尬局面!根据最新消息,目前已有华夏银行、包商银行、招商银行在内三家银行公布了相应的资金存管信息。据网贷天眼了解以上三家存管银行涉及合作包括拍拍贷、爱钱进、玖富普惠等九家平台,其中信融投资、微车荣、玖富普惠三家平台处于系统未上线状态。九家平台中,有五家对接华夏银行存管系统,分别为玖富普惠、有利网、搜易贷、洋钱罐、爱钱进;三家对接对接包商银行,分别为小马金融、信融投资、微车融;一家对接招商银行,为拍拍贷。【详情】

点评:一些头部平台都相继上线了银行存管,但是没有上线的那些平台接下来又会有什么情况,而且加入银行存管并不一定就万事大吉,没有任何问题了吧!如果只存不管,那是不是也并没有什么用呢?

4.黑中介骗贷,长租公寓爆仓

北京消费者李红发现,我爱我家中介热情推荐的相寓信用租房,竟是笔贷款业务,自己在不知情的情况下险些“被贷款”。记者调查发现,当前这种火爆的短期租赁模式背后隐藏着诸多猫腻:以信用租房为诱饵,让租客一不小心“被网贷”,存在诸多风险。而资本的介入,变相为房租暴涨推波助澜。相寓好房,押零付一“”无需押金即可入住我爱我家“,房屋租赁中介热推的”信用免押金的租房模式,对租客而言极具吸引力。【详情】所谓黑中介,最初是帮借款人美化个人财务数据以帮助借款人顺利获得消费贷款,从中抽取提成。但在金融科技的驱动下,越来越多“高技术、高水准、高欺诈能力”的黑中介迅速出现,他们要么通过电脑程序不断“试错”,寻找各家消费金融平台风控漏洞;要么虚构大量借款人材料(如年龄、收入、银行流水等)开展批量贷款骗取大量资金;要么诱导消费者及偏远地区群体借款。“收入逾千万元的黑中介越来越多。”他告诉记者。与此对应的是,金融科技平台坏账率随之水涨船高。【详情】2018年10月15日,寓见资产管理(上海)有限公司(简称“寓见”)疑似资金链断裂,后果是——房东的租金被寓见拖欠,部分已经选择换锁,聚集起来维权;租客已经背上租房分期贷款,成立了维权QQ群讨论应对事宜;而寓见的资金方华瑞银行则向其发出了保障资产安全的要求。长租公寓的资金运营模式,决定了一旦其资金链断裂,会是租客、房东、资金方均输的结局,而其中最为可伶者,当属租客【详情】

点评:信用免押金的租房模式,看似很新潮,但是这里面暗藏的太多的套路,基本都是套路贷,应该严禁租房贷。禁止所谓的租房贷款业务,天下没有免费的午餐,相关部门在禁止各种套路贷的同时,自身还是要加强辨识度。

二、曝光汇总

1.蜜蜂聚财停止运营


10月12日消息,昨日晚间,杭州P2P平台蜜蜂聚财发布停止运营公告称,平台网站上停止发布新的标的,承诺将于15日内向投资用户发布良性清盘公告,同时报备当地金融办及公安部门。港股上市公司天鸽互动主席、执行董事CEO傅政军间接持有蜜蜂聚财运营方杭州商富信息科技有限公司12.16%的股份,系最终受益人之一。而在不久前,傅政军刚通过减持天鸽互动套现9354.4万港元。【详情】

2.好车贷23人被采取刑事强制措施

10月12日消息,今日午间,合肥市公安局包河分局通过其官方微博“包河公安”发布了好车贷非法吸收公众存款案的案情通报。通报称,警方已先后在合肥、宿州、广州等地查封熊某等涉案人员房产59套,查封池州市石台县仙遇山镇土地1块,冻结熊某及其他涉案人员实际控制或参股72家公司股权,冻结、追缴资金1600余万元,查扣奥迪等车辆4辆,冻结新三板股票990万股,其它资产正在进一步追查中。【详情】

10月12日消息,今日下午,合肥市公安局庐阳分局发布了对大志投资集团有限公司涉嫌非法集资案的侦办情况。警方通报称,以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对15名拒不退赃的原大志集团理财经理采取刑事拘留强制措施。下一步,警方将继续加大对拒不退赃的理财经理、为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度,全面追缴非法所得。【详情】

4.羊宝宝发布良性清盘延期兑付公告

10月15日,羊宝宝发布良性清盘延期兑付公告,称因政策原因,平台决定良性退出网贷行业,并发布兑付计划。公告显示,自10月14日起平台将停止相关业务运营,保留网站及APP相关维护,不再发行新产品,不再产生新的业务增量;在良性退出清算期间,平台充值功能将停止使用,提现功能正常,投资人可通过提现功能提取电子账户余额至个人银行账户。【详情】

5.浣熊理财因涉嫌非吸被立案调查

10月16日晚,宁波市公安局鄞州分局官方微信对外发布通告称,2018年10月15日,宁波市公安局鄞州分局根据群众举报,对杭州潮音网络科技有限公司(“浣熊理财”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,目前案件侦办工作正在开展中。据了解,浣熊理财为浙江杭州平台,平台运营主体为杭州潮音网络科技有限公司,官网显示办公地址为宁波市鄞州区天童南路666号中基大厦1504室,根据天眼查显示,该公司称立宇2017年,法人为吴火箭,亦为公司唯一股东。【详情】

6.百亿平台钱多多公布最终兑付方案

10月16日,上海P2P平台钱多多公布平台业务调整的具体兑付方案,分现金兑付、不动产兑付和特殊兑付(债权转让、小额优先兑付、逾期和展期的待还本金和利息)三种兑付方案可选,2020年7月15日完成兑付。自10月16日起,21个月完成兑付,到2020年7月15日止。若21个月完成76%兑付,未完成100%,且符合协议相关情形,则可向出借人代表大会申请延期,延期次数最多三次,每次三个月。【详情】

上海市公安局杨浦分局通过其官方微博“警民直通车杨浦”通报了盈大财富非吸案的最新进展,通报称,盈大财富”公司实际控制人李某某已被杨浦公安分局依法采取刑事强制措施。截至案发未兑付本金共计1400万余元。警方现已初步追缴涉案资金900万余元。并聘请司法审计机构对涉案资金进行司法审计。【详情】

8.今金贷发兑付公告,债抵房、分期付款等5种方式

10月16日,兰州P2P平台今金贷在其官网发布《出借人见面会纪要及方案》。根据方案,平台共提供了5种方案,包括债抵房、债权折价转让、分期付款(分26个月)、小额客户(待收1000元以下)一次性兑付、物抵债。其中,债抵房方案要求,网签执行前签署《债权购房》文件,以确保真实有效。出借金额100%抵商业用房。网签执行后出借人债权消除。【详情】

三、本周问题平台汇总(共17家)
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铁牌会员

发表于 2018-10-19 21:25

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发表于 2018-10-19 22:28

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发表于 2018-10-19 23:19

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发表于 2018-10-20 09:14

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发表于 2018-10-20 10:00

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发表于 2018-10-20 11:56

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