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【网贷周报】各平台相继接入银行存管,8家问题平台

 
  • 2018-10-26 15:01 来自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-26 14:08 编辑

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一、一周舆情

1.各大相继接入银行存管

继18日华夏银行、包商银行、招商银行在互金协会登记披露服务平台公布平台存管数据后,今日又有建设银行、厦门银行公布了相应的资金存管信息。以上两家存管银行涉及合作包括鹏金所、人人聚财微贷网、ppmoney等37家网贷平台,再加上昨日公布的拍拍贷、玖富普惠等9家网贷平台,5家存管银行共计公布46家合作P2P平台。【详情】近日,中国互金协会启用银行存管信息披露功能,这让网贷机构的存管信息有据可依。接近中国互金协会人士表示,中国互联网金融登记披露服务平台银行存管信息披露功能,将有助于网贷机构落实资金存管相关要求,防止一些网贷机构进行虚假宣传、不实披露,使真假存管一目了然,有效解决假存管、部分存管等问题。【详情】10月24日,中国互联网金融协会再次更新了“资金存管”内容,新增的北京中关村银行、泰隆银行、厦门农商银行、西安银行已经披露了P2P存管数据。从披露的内容看,新增的4家银行共对接了22家平台。其中北京中关村银行和泰隆银行各对接1家平台,厦门农商银行对接了7家平台,西安银行对接了13家平台。【详情】互联网金融协会资金存管栏目再添一员!今日,渤海银行披露了相应的资金存管平台信息,是继上周建设银行,厦门银行,华夏银行,包商银行,招商银行之后的第6家公布存管数据的银行。渤海银行此次共计公布26家合作平台,全量业务上线存管系统的平台仅10家,上线率竟不足一半。【详情】

点评:越来越多的p2p平台上线了存管银行,但是所有上线了银行存管的平台就一定能保证是安全的,没有任何风险的吗?可草根投资之前接入的是建行存管,上线厦门存管银行的财富星球也已经暴雷,看来,即便是上线了银行存管也并不一定是完全安全的,投资还需谨慎。

2.p2p“合规大冲关”仍在进行中

京市互联网金融协会(以下简称“协会”)在其官网发布通知称,10月22日,协会召开了自律检查启动会,对下一步检查工作作出具体安排,协会自律检查工作于本周正式启动。通知中提到,协会按照北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室的要求及授权,将对在京注册并正常展业的网贷机构开展与监管部门统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。【详情】10月24日,北京市互联网金融协会在其官网发布《关于成立协会自律检查纪检监察小组的通知》,该通知中称,为保证P2P合规检查工作公平公正地进行,北京互金协会决定成立纪检监察小组,负责监督协会自律检查工作的依法合规性。【详情】10月24日,北京互金协会在其官网发布通知称,协会决定成立自律检查纪检监察小组,负责监督协会自律检查工作的依法合规性。根据通知,在自律检查工作中,如果发现检查人员、被检查单位及人员、协会内部工作人员、借调人员以及接触检查信息的相关人员等存在违规违纪行为,可提供相应真实有效材料向纪检监察小组进行实名举报,一经查实,将依据相关工作方案和规定依法依规处理。【详情】据相关报告称,目前完成自查报告并提交的平台不超过400家,相对于第三方公布的1500多家平台数,这意味着至少还有1000余家平台未能如期提交报告,而这些平台中大部分深受合规之困。那么未提交自查报告平台将会如何?对此,多位业内人士向《华夏时报》记者表示,目前尚未有国家级的统一退出方案和机制,但至少北京、广州等地已经发布关于退出的规则。平台自查报告如尚未提交势必会对后面的自律和行政检查造成影响,最终影响合规检查的结果,有些平台可能已提交放弃。【详情】

点评:合规检查对现阶各大p2p平台来说无疑是一场考验,数据显示至少有1000家平台未能在截止期前提交报告,那么这些没能按时提交报告的平台接下来的命运又是怎么样的?是不是接下来陆续推出的平台会越来越多呢,又或者冒着风险运营的平台也有可能大有存在呢?但是行业的合规就是优胜劣汰法则。

3.个税专项附加扣除政策,将于明年1月起实施

10月20日起,财政部、国家税务总局会同有关部门起草的《个人所得税专项附加扣除暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《暂行办法》)在两部门官网向全社会公开征求意见,之后,将依法于2019年1月1日起实施。【详情】根据新修订的个税法,今后计算个税应纳税所得额,在5000元基本减除费用扣除和“三险一金”等专项扣除外,还可享受子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或住房租金,以及赡养老人等专项附加扣除。税法授权国务院制定专项附加扣除的具体范围、标准和实施步骤,并报全国人大常委会备案。【详情】个税大修开启了我国个税制度的新时代。其最显著的一点就是从分类征税进入综合征税,更显公平。征收个人所得税,课税依据应该是个人的总体负担能力,其应税所得当然应该综合纳税人全年各种所得的总额,减除各项法定的宽免额和扣除额后,按统一的累进税率课征。专项附加扣除这一制度设计的目的,就是要突出公平性,因为不同个人之间专项附加扣除的情况有差异。【详情】

点评:个人所得税是对我国公民个人和在国境内的外籍个人取得的应税所得征收的一种税收。其无论是对我国财政还是对我国民都具有非常重大影响。

4.严防“校园贷”“现金贷”等涉嫌违法活动

只要登录网站并注册,填写身份证号码,即可轻松借到几千元甚至上万元现金……近年来,校园贷乱象不断,一环扣一环的校园贷套路,让涉世未深的大学生们应接不暇,甚至深陷其中。18日,记者从重庆市政府网获悉,重庆市人民政府办公厅出台《关于进一步加强高校不良网络借贷风险防范管理的通知》(以下简称《通知》),要求一律暂停网贷中介开展高校在校学生网贷业务,同时禁止小贷公司发放校园贷。【详情】利用毕业生求职心切的心理,设置“招生”套路,使求职者掉入陷阱,从而达到骗财目的。今天上午本报记者从北京市海淀区检察院获悉,在一起新型培训贷**案件中,合同**案嫌疑人徐某某被批准逮捕。【详情】为规范民间借贷行为,坚决打击违法犯罪活动,维护经济金融秩序和社会稳定。日前,江苏省金融办等10家省有关部门联合印发《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序的通知》(苏金融办发〔2018〕97号)(下称《通知》),要求各地各有关部门将规范民间借贷行为、坚决打击违法犯罪活动,作为防范化解重大风险攻坚战的重要工作内容,并与扫黑除恶、打击非法集资、互联网金融风险专项整治等工作统筹推进。【详情】 2017年3月,哈尔滨的一名女大学生彭梓莹(化名)因为学习生活上的问题,急需3000元钱。同学说可以介绍一个人帮助她渡过难关,但彭梓莹没有想到,就是这个人,给她带来了一连串的噩梦。同学介绍的这个人叫“可乐姐”,在一家名叫“聚恒力”的借贷公司工作。彭梓莹说自己想贷款3000元,“可乐姐”了解了她的情况后,爽快地答应了。但要求彭梓莹签一个贷款5000元的合同,称除了她能拿到的3000元,合同中其余的2000元要作为中介费和平台费被扣下,并且需要在一周内还清这5000元。【详情】

点评:各种奇葩套路贷为何屡禁不止?在谈政策的时候,要有实际的打击效果,学生自控力差,但也需要理性消费,不乱借高利贷,加强防骗意识,也要严禁发布针对高校在校学生网贷的广告,对举报查实的校园网贷广告及时予以取缔。

二、曝光汇总

1.草根投资以涉嫌非吸罪立案

重磅,已经提现困难3个月的杭州草根投资出现重大变化!根据杭州市公安局的通报,草根投资实际控制人金忠栲已与10月19日前往公安机关自首,目前警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。据了解,就在10月18日,草根投资在其官网发布了《草根投资用户利益保障机制》的公告,公告中称,草根投资目前存量借款项目的对应借款本金为971470.8282万元,将以现金兑付为主,房产,车辆,上市公司股票等多种兑付方式为辅的兑付措施,供出借人自主选择,并承诺方案到期时全额兜底收购剩余出借人的剩余债权。【详情】

2.人人爱家、叮叮理财、啄米理财案情进展

10月17日,杭州市公安局下城分局公布人人爱家金融、叮叮、啄米理财三家涉案平台的最新进展。根据通报,人人爱家金融平台10余名犯罪嫌疑人已被检察院依法批准逮捕;冻结、查封叮叮理财平台涉案公司及涉案人员名下的银行账户、房产、土地等资产;警方已查询银啄米理财涉案账户110个并将进一步查明案件资金情况。【详情】

3.“浙商e贷”案件最新:警方通报信访联合接待点

10月19日消息,浙江省嘉兴市秀洲区公安官方微信发布通报称,为畅通反映渠道,规范信访秩序,为来访人员提供良好的接访环境,经研究决定,设立“浙商e贷”新房联合接待点,统一接待涉及“浙商e贷”来访。根据公告,“浙商e贷”的信访联合接待点位于秀洲区信访局(嘉兴市秀洲区洪殷路454号)。【详情】

4.理想宝宣布暂停发标

今日理想宝发布一则公告,宣称平台暂停发标,并发布了存量业务清理垫付方案。垫付方案分为ABCD四种,此外,为了使出借人有更多安全的兑付方案,理想宝还增加了债权自由转让功能,让急需资金周转的投资人可以自由决定是否进行债转。在ABCD四种方案公告之日起15日内供出借人选择,15日期满,将统计可选方案中选择金额最多,并超过待收总金额的50%的方案,为最终统一执行方案。最终执行方案及兑付详情后续发布。【详情】

5.53财服立案侦查

今日宁波市公安局传来p2p平台53财服的最新进展,53财服因涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,目前案件侦办工作正在开展中。【详情】

6.饭饭金服受理报案5121起

继9月27日对饭饭金服涉嫌非法集资立案侦查后,10月20日,嘉兴警方再次通报了关于饭饭金服案件的最近进展。根据通报内容显示,截至10月18日,嘉兴市公安局南湖区分局共受理饭饭金服投资人报案5121起。公安机关表示,将持续加大对8名犯罪嫌疑人的审讯,目前已对主要犯罪嫌疑人关联亲属和公司其他在内的10余人同步开展调查取证工作。值得关注的是,公安机关已派出多个工作组赶赴外地,对饭饭金服涉案财产和关联资产开展调查,一经查明,将及时予以扣押、冻结和查封。【详情】

7.深圳警方通报多家平台新进展

10月21日,深圳市公安局福田分局和南山分局通过各自管房微信“福田警方”深圳南山公安“通报了辖区内相关立案平台最新进展,其中福田警方公布了钱爸爸、小零钱、前金融、合拍在线、汇通易贷、财富中国、合时代等7家P2P的案情进展;南山警方公布了“中融投”、“中金黄金”、“网投网“、”零钱罐”、“利民网”及“发财猪”等6家平台的案件情况。【详情】

8.钱保姆涉非吸被立案 实控人被采取强制措施

10月23日,根据浙江经侦最新消息, 网贷平台“钱保姆”因涉嫌非法吸收公众存款已于10月16日被警方立案侦查。警方已对“钱保姆”公司实控人及部分高管采取刑事强制措施。【详情】

9.好利网正式宣布停止兑付

好利网今日发布公告称实行暂停到期本金兑付的保护性措施,在目前没有新进资金进入的情况下,每日有限的回款已经远无法满足到期兑付的需求;每日回款资金,须在维持正常运营成本的同时保证大部分资金继续出借放款,实现平台自身存量循环造血功能,用以客户兑付方案的实施。【详情】

10.投理想发布清盘公告

投理想发布清盘公告称,随着互联网金融政策的收紧和行业环境持续恶化,借款用户还款意愿急剧下降,平台相继出现逾期兑付困难,投资者信心严重挫伤,恐慌情绪蔓延,遭遇大规模资金净流出,流动性造成极大影响,决定即日起停止发布任何新项目并宣布依规良性退出互联网金融业务,兑付方案于2018年10月31日全出台。【详情】
11.有理树发布延期兑付公告

有理树金服发布延期兑付的公告,预计11月中旬前可继续正常开展兑付工作。公告显示,截止2018年9月底,有理树金服第一、二期兑付工作均全部完成。但是,目前股东资金账户无法正常使用,对兑付工作形成阻碍,股东方正在加急开设新的专用账户、开通新的资金通道,专用于后续的兑付工作。【详情】

12.金佳金融宣布良性清盘

上线运营三年多的金佳金融发布良性请盘公告称,随着近期行业环境的持续动荡,为最大程度保护广大平台出借人权益,由此金佳金融全面停止业务运营并开始良性清盘,所有出借款项收益从次月起分十个月等额兑付,具体兑付日期为每月的9日,计划最晚于2019年8月9日前收到全部兑付款项。【详情】

13.巴巴汇宣布良性退出

巴巴汇发布公告称,由于国家对于p2p行业监管日趋严格,国汇财富原线下业务涉嫌违规,导致多地监管部门对其及经营提出异议,考虑到国家对于金融行业整治工作的重要意义,结合巴巴汇依法经营,决定即日起开展良性退出工作,出借人按照合同出借到期时间先后原则进行分期,分批兑付,并承诺在尚未完全解决此次债务追讨及安全合规合法前,不新增任何业务,承诺不关停,不失联,不跑路,不放弃追回欠款。【详情】

三、本周问题平台汇总(共8家)
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发表于 2018-10-26 18:47

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发表于 2018-10-26 21:04

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发表于 2018-10-26 21:10

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发表于 2018-10-26 21:10

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因为雷到了一个,雷到现在还无处讲法理,他们说了真接管银行脑子里还是存在着很大的疑问?
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发表于 2018-10-26 21:12

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秒钱由江西银行存管,一样暴雷了。啥时候可以公布案件进展?
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发表于 2018-10-26 21:16

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草根曾有建行存管,建行有没有真正做到存管,或者说存而不管,这有存管和没存管有什么区别呢,草根能有今天,建行也有一定责任!
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铁牌会员

发表于 2018-10-26 21:22

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发表于 2018-10-26 21:35

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发表于 2018-10-26 22:49

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