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【网贷周报】自律检查工作仍进行,4家问题平台

 
  • 2018-11-02 17:03 来自 PC
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本帖最后由 彳亍1212 于 2018-11-2 17:18 编辑

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一、一周舆情

1.各大争先添加银行存管

近期,P2P网贷资金存管银行再次成为行业关注的焦点。截至目前,已有32家银行通过存管测评,中国互联网金融协会也及时披露了各家银行的存管详情。其中,已有11家存管银行共对接了105家网贷平台。与此同时,多家平台更换了存管银行,据传部分银行的存管“热情”似乎正在消减,而平台也适时对存管银行进行了更换。【详情】互金协会“资金存管”栏目新添新网银行,广发银行!两家银行共公布合作网贷平台103家,未全量业务上线存管系统的平台共20家其中新网银行公布合作网贷平台熊猫金库,微金所,爱投资等97家, 20家为未全量业务上线存管系统;广发银行公布合作网贷平台宜人贷投哪网 等6家,全部全量业务上线存管系统。【详情】据了解,此前已披露存管数据的银行共有17家,分别是建设银行,民生银行,华夏银行,百信银行,北京中关村银行,渤海银行,包商银行,泰隆商业,厦门银行,厦门农村商业银行,上饶银行,招商银行,平安银行,宜宾市商业银行,西安银行和新公布的新网银行,广发银行。加上此次公布数据的华瑞银行,对接平台共计385家,未全量业务上线的平台共计71家。【详情】 截至目前,中国互联网金融协会已公布了34家通过存管系统测评声明的银行名单。这其中已有18家银行公布存管数据,对接平台共计385家,全量业务未上线的平台共计71家。随着存管银行白名单的公布,“几多欢喜几多愁”的现状也在上演。存管银行已在白名单之列的平台已经开始准备现场检查甚至自律检查的合规工作,而存管银行还未进入白名单的一些平台却在焦急等待和“两手打算”中惶惶不可终日……值得关注的是,截至目前,“网贷存管大户”的江西银行仍未通过个体网络借贷资金存管系统测评。【详情】11月1日,发现,互金协会资金存管栏目又更新一家存管银行—厦门国际银行。厦门国际银行共披露14家合作网贷平台存管信息,其中全量业务上线存管系统的平台仅有达人贷一家。其余13家平台均是未全量业务上线存管系统。【详情】

点评:截止目前已有874家p2p平台接入银行存管,但是加入了银行存管的平台中也不乏有暴雷的,就比如是加入建行存管的草根投资和厦门银行存管的财富星球,都已经暴雷,看来加入了银行存管的p2p也并不一定是万无一失的。但是在某种意义上来说加入存管银行的p2p平台也是为了更合规。

2.银保监会:避免强制加仓,深入推进“强监管、强监督”

10月27日,北京商报记者从北京银保监局获悉,北京银保监局筹备组成立一周以来正式印发首份规范性文件。北京银保监局筹备组印发《关于做好当前股票质押融资业务风险管理推动金融市场健康发展的指导意见》(以下简称《意见》)指出,要落实尽职免责机制,有效增强银行机构稳妥处置风险的信心,加快平稳资本市场波动。《意见》提到,银行现阶段因未平仓所形成的账面浮亏或融资风险,可不纳入相应的风险和绩效考评,可不影响监管评价结果。【详情】银保监会副主席王兆星回应资本市场波动:在国务院金融稳定发展委员会的领导下,采取了很多措施,最近国务院金融稳定发展委员会多次召开会议,专门研究,做出了一系列部署,有关政策正在逐项落实当中;我们认为,强化制度建设,加强公司治理,提高市场透明度,完善法制建设,加强对投资者保护,这些将是我们促进资本市场健康发展的下一步重点。据我了解,国务院金融稳定发展委员会在这方面将继续加大力度,采取措施。【详情】10月30日,国新办就银行业和保险业服务民营、小微企业等情况举行发布会。银保监会副主席王兆星在会上表示,我们要求银行保险机构进一步建立和完善相关的尽职免责机制,帮助银行机构及其员工敢贷愿贷,支持民营企业。【详情】10月30日上午,中国银行保险监督管理委员会党委召开党委中心组(扩大)第四次集中学习暨赖小民案件警示教育大会。银保监会党委书记、主席郭树清出席会议并讲话,中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组组长李欣然代表会党委和驻会纪检监察组传达中央有关精神、通报赖小民等案情并提出廉政工作要求。【详情】

点评:国家的政策是随着不同情况的改变而改变,希望这些举措能执行下去。真正做到强监管,强监督,让一下违规现象无处遁形。

3.又有多地开展自律检查工作

0月30日,广东互联网金融协会在其官网发布《关于开展P2P网络借贷中介机构自律检查的通知》。该通知中称,已提交整改验收申请和自查报告的P2P网贷机构应于11月2日18点前填写《自律检查申请函》并加盖公章,扫描后发送至指定邮箱地址。【详情】10月30日,广州互联网金融协会在官网发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》(下称“通知”)。通知指出,广东互金协会将牵头联合广州互金协会、东莞市互金协会等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组,对广东省(除深圳以外)在10月10日前提交自查报告的P2P网贷机构(下称“网贷机构”)开展自律检查。自此,北上广深四地网贷机构全部完成机构自查,陆续进入自律检查阶段。【详情】
近日,贵阳互联网金融协会发布《现场检查第二阶段时间安排表》。贵阳互联网金融协会表示,自律检查工作组进行现场检查期间,受理社会各界对被检查机构的违规情况进行投诉和举报。通报中显示,贵阳互联网金融协会对2018年9月27日之后递交自查报告的P2P平台做出新的时间安排。【详情】10月31日,新京报记者从接近监管方人士处获悉,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下称“河北省互金整治办”)下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。从工作节奏安排上,这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。通知显示,河北省互金整治办将会同石家庄市整治办,于11月1日组织召开P2P网贷机构自律检查工作培训会(会期一天)。【详情】继北京展开P2P网贷机构行政核查工作后,浙江也已开启相关行政核查工作。据新金融头条了解,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组。目前,全国各地的合规检查持续进行,但进度并不一致。北京、浙江已经开启行政核查,上海、河北、广东启动了相关自律检查工作。【详情】

点评:从现阶段的大环境来看,一个平台的合规自查是健康发展的硬道理,各大平台因积极配合合规检查,让不合规的平台持续整改,合规的平台也不能掉以轻心母,应该更合规,争做领头羊。

4.重庆加强对“套路贷”的管理力度

信用经济是现代市场经济的基本模式,这个模式得以运转,依赖的是契约精神和合法监督下的利益博弈,这两个要素缺一不可。但是,之所以把“校园贷”看成加引号的“信用经济”,就是因为它表面上也拥有规范经济模式的特点——确定的交易平台、还贷周期和偿还机制。但是,有很多“校园贷”存在大量不规范的问题,比如平台混乱、放贷门槛低、交易不透明、违法催债等,其中任何一点,都会让缺乏社会阅历的大学生陷入困境,乃至被逼上自杀的绝境。【详情】近期,少数房地产中介机构(以下简称“中介机构”)隐瞒合同内容,欺骗、教唆承租人办理“租金贷”,部分金融机构违规将租金贷款放款至中介机构,一些无资质机构非法开展“租金贷”业务,严重损害出租人、承租人合法利益,影响全市房屋租赁市场和金融市场的稳定。【详情】近日,重庆市地方金融监管局发布《市政府加强高校不良网贷风险防范管理》的通知,称一律暂停网贷信息中介机构开展高校在校学生网贷业务,禁止小额贷款公司发放校园贷【详情】近期,江苏、天津、重庆等地又掀起了新一轮针对变相校园贷的摸排整治。早在去年6月,原银监会、教育部等联合印发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》,要求禁止违规机构向大学生提供校园贷服务。随后,上海、深圳、广州多地开展校园贷整治行动。强监管下,校园贷看似恢复了平静,不过,“颜值贷”、“培训贷”等变相校园贷再次出现。【详情】

点评:对于校园贷违规行为屡禁不止,多数原因是学生群体对于资金需求持续存在,超额需求,以享乐、攀比等超出一般学生承受能力的代表性消费类型存在。监管校园贷并不仅仅是解决校园贷本身的问题,还需要多管齐下,各方协同合作。

二、曝光汇总

1.懒财主案终审宣判:两主犯上诉失败被驳回 2.3亿未兑付

10月26日消息,此前已经宣判的懒财主非法吸收公众存款案日前又有进展,在一审宣判后,两名主犯均表示不服并上诉。金融虎旗下新金融探案注意到,日前,该案在四川省成都市中级人民法院开庭审理,法院最终维持了对两人的判决结果,被告人谭学勇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十万元。被告人杨维波犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币八万元。【详情】

2.浙商e贷案件通报渠道 新增追赃30万元

今日,嘉兴市公安局秀洲区分局通报了对“浙商E贷”平台案件的最新办理情况,已继续追赃30万元。公安机关表示,现已对“浙商E贷”网站平台“警方通告”栏目进行了技术完善,今后警方及相关部门的各类通报都将在此发布。各受损群众的咨询、意见、建议或举报线索,可通过该栏目直接留言或上传相关图片。【详情】

3.深圳警方发布迷你贷平台相关情况通报

深圳市公安局龙华分局于2018年10月16日对深圳市恒领投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行受理调查:警方正在对涉案公司的股东、董事、监事等高管及相关工作人员展开调查,正在对平台运营模式进行深入调查,并针对资金流向展开全面核查。【详情】

4.理想宝兑付生变,重新商讨兑付方案

0月29日消息,此前宣布清盘的理想宝突生变故,官网发布公告称,决定下撤本月22日发布的《暂停发标及存量业务清理垫付方案公告》中ABCD四种方案。公告同时公布了新的兑付方案征求意见稿,网签协议和细则将会在平台公示。【详情】

5.40名网贷外逃嫌犯被抓 佰亿猫、牛牛通宝等17人被押解回国

据央视报道,日前,17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国,其中包括“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军等多名网贷平台非法集资犯罪嫌疑人。今年以来,公安机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40多人。据报道,10月26日,一架从泰国曼谷起飞的中国民航包机抵达广州白云机场17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国,其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军,涉嫌集资**的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等网贷平台非法集资犯罪嫌疑人。据了解,这批17名犯罪嫌疑人分别被山东、云南、福建、四川、江苏、湖南、浙江和广东8地警方通缉。回国后,案件主办民警在机场直接将犯罪嫌疑人押解回负责案件主侦的办案单位。【详情】

6.人民日报系新华金典清盘公告

今日,新华金典财富管理股份有限公司发布《关于新华金典平台业务退出公告》。公告称,由于2018年下半年以来,行业雷潮不断,导致金融行业网贷行业极具恶化,为最大限度减少投资人风险,新华金典决定良性退出并公布平台清盘方案。根据方案,新华金典计划于今年12月8日前分两期兑付投资者10%的账户资产,其它90%账户资产拟自2019年1月起每月一期,共分为24期进行兑付。【详情】

7.草根投资新进展:新增冻结资金2000多万元

今日通报草根投资涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展,通报显示,警方合计已冻结银行账户201个,涉及资金1.3亿余元,新增查封位于上海相关房产一套。通报显示,新增冻结相关涉案公司银行账户46个,涉及资金2000余万元;合计已冻结银行账户201个,涉及资金1.3亿余元。新增查封位于衢州、杭州相关商铺383间,新增面积总计2.15万平方米。新增查封位于上海相关房产套,面积约358平方米。新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票1.2亿股。【详情】

8.温商贷展期三年变两年


温商贷官网发布了“关于温商贷推出展期兑付优选方案的公告”。公告称,自10月31日起,每日100%兑付展期对应日到期的利息,第一笔兑付资金提前1个月,待收本金兑付计划暂时按照两年进行规划,按新方案进行兑付的情况下,所有本息预计在两年零八十七天后完成兑付。金融虎注意到,温商贷新方案将此前36个月的兑付周期缩短到了两年时间。【详情】

9.上海警方通报聚财猫案件进展

海市公安局奉贤分局发布关于聚财猫案件的最新通报,包括实控人在内的4名犯罪嫌疑人已被逮捕,另有14名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施。通报显示,已冻结、查封聚财猫和涉案人员150余个涉案银行账户资金以及涉案房产,初步冻结、查封涉案资金、资产约11亿元。此外,警方已获取“聚财猫”平台电子数据和第三方支付数据,同时聘请有资质的司法审计机构对涉案资金进行司法审计,确认每位投资人出借数额,追查资金去向。【详情】

10、来存吧涉非吸被立案,4人被采取强制措施

10月31日,杭州市公安局上城区分局通过其官方微博“平安上城”通报了杭州满溢网络科技有限公司(P2P平台“来存吧”)涉嫌非法吸收公众存款罪情况,通报称,警方自8月6日受理来存吧涉嫌非法吸收公众存款案,已于10月16日对来存吧涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并对公司实际控制人张某某等4人采取刑事强制措施。【详情】

11.银豆网实控人李永刚妻子涉案

已立案四个月的银豆网又取得了最新进展!10月31日,海淀公安分局通过其官方微博发布了银豆网案件的最新通报。通报称,通过查证,李永刚之妻崔宏伟也涉嫌参与犯罪。警方已对其开具强制措施手续并进行上网追逃。同时,李永刚之妻崔宏伟、之女李某某名下银行账户的款项已被警方冻结。【详情】

三、本周问题平台汇总(共4家)

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发表于 2018-11-02 21:45

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发表于 2018-11-02 23:20

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发表于 2018-11-03 00:37

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不还钱,就把牢底坐穿
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发表于 2018-11-03 04:26

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发表于 2018-11-03 04:44

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发表于 2018-11-03 06:28

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发表于 2018-11-03 07:48

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