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【网贷周报】套路贷重现江湖,遭全国围剿,4家问题平台

 
  • 2018-11-30 17:12 来自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-11-30 11:58 编辑

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一、一周舆情

1.部分官网数据与协会信披“对不上”

11月16日,市处非办相关负责人透露,为有效化解和防范辖区金融风险,提高社会公众金融风险防范意识,不给非法金融活动以可乘之机,经前期核查,特对下列在我市登记注册的企业(已被公安机关立案的除外)向市民进行金融风险提示。所有被金融风险提示的企业均属于普通工商企业,均未取得中央金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案),不具备从事吸收存款、发放贷款、销售私募基金、销售保险等金融业务的资质。【详情】目前已有江西银行及青岛银行等资金存管银行披露了上线平台运营数据,数据内容包括累计交易金额、待收余额、存管账户余额、出借人、借款人等。不过,融 360网贷评级组监测到,部分平台在互金协会披露的数据与存管银行披露的数据不一致。【详情】据显示,目前共有948家正常运营的网贷平台上线银行存管,意味着仍有120家平台接入的存管银行未通过测评。而整个行业目前有1099家正常运营平台,因此全行业目前仍有24.66%的平台未上线符合要求的银行存管。总体来看,截至2018年11月23日,全国共有948家正常运营的网贷平台上线银行资金存管系统,占融360监测范围内正常运营平台的92.76%。11月份,新上线银行存管的平台数量为15家,比10月份新增数量增加14家。【详情】

点评:业内人士称:平台借款人提前将资金存入存管账户便于借款到期直接扣款;出借人投资标的到期后未及时提现;出借人充值但未及时投资等。但是不论是对的上还是对不上,所有的银行存管不一定就是安全的,银行存管只是对账户的钱有保障,保证交易的透明度,而银行并没有责任和义务去核实你所投项目的真实性,所以归根结底,投资需谨慎。

2.暴雷潮落,清退潮起,投资人该何去何从?

被强制清盘与主动清盘的根本区别在于:被强制清盘是官方意志的体现,清盘的原因更多是从合规合法的角度来考虑;而主动清盘则是平台方的意愿,更多的是从运营的角度来考虑。官方主动要求平台清退,对于后续工作的开展官方可能直接介入的更多,是行政强制执行;而对于主动清盘的平台,官方更多的是协助、监督的作用,确保平台在清盘过程中,投资人的利益得到保障。“不论是官方主动取缔还是平台主动清盘,对于后续的工作都要遵循相关的退出指引,保证投资人、借款人的权益,确保平台平稳退出”。【详情】随着合格检查的进一步推进,这股清退潮的范围势必会越来越大。对于后期的影响,融360分析师艾亚文在接受《证券日报》记者采访时表示,“清退的平台范围首先会集中在问题平台和‘僵尸平台’中。融360统计的网贷数据显示,2018年1月1日-11月22日,网贷行业出现问题的平台数量已经达到1097家,其中部分问题平台,特别是跑路失联和经侦介入的平台,应该被有序引导出局。【详情】”谈“潮”色变,投资者担心这次的潮水会再次“吞噬”自己的本金,然而本次“清退潮”远没有此前“爆雷潮”的威力巨大。事实上,爆雷潮期间P2P平台失联跑路、停止运营更多是平台的一种主观行为。而近期各地监管陆续下发的P2P退出指引,则是由监管主导,不合规的平台需按照该指引的要求完成退出。从效果上看,P2P选择良性退出、分期兑付显然要比恶性跑路失联的情况要好,至少能够证明平台在为兑付而努力。【详情】“‘小而美’网贷平台将被清退”的传言兴起于浙江杭州一家车贷平台的结清公告。11月8日,杭州做车辆质押的网贷平台予财缘披露分期业务结清公告。公告指出,自6月下旬以来,行业环境持续恶化,P2P暴雷、跑路事件频发导致出借人资金受到损失。国家相继出台各项监管政策来保障出借人利益,由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知。【详情】

点评:经历过网贷的“暴雷潮”后,紧接着又是“清退潮”,也许对于投资者来说,清退不合规平台意味着剩下的平台相对更安全一些。但是被强制清盘的网贷平台是否能完全兑付,若无法完成兑付又将如何处理?这应该是投资人最关注的问题了。还有很多不规范的平台面临清退,但也不应该对退出规模“一刀切”,而应该中合规和发展前景,小而美的平台也并不一定全部叫停。

3.套路贷重现江湖,遭全国围剿

“套路贷”作为一种非法经济活动,严重破坏了我国社会经济秩序,损害了人民群众财产安全和人身权益。上海二中院今天判决的两个案例系上海法院首例因实施“套路贷”**犯罪而判处被告人无期徒刑的案件。【详情】因为急需借款15万元,结果在虚高的本金数目、高利息、高手续费的重压下,不断“拆东墙补西墙”,而欠款本息如滚雪球迅速膨胀,在短短两个月内变成了400万元左右。这是发生在浙江宁波一名经营公司的老板徐晓烽(化名)身上的故事,在借款的过程中遭遇了套路贷。徐晓烽称,“我根本还不起,面对他们各种形式的逼债,一度绝望地想自杀,连遗书都写好了,幸亏家人发现协助我报警!”【详情】11月23日,上海市第二中级人民法院(以下简称上海二中院)集中公开开庭宣判了上海市人民检察院第二分院提起公诉的被告人黄某等11人、被告人张某等14人“套路贷”系列**案,以**罪分别判处黄某、谢某、张某3人无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金150万元至200万元不等,其余22名被告人分别判处二年三个月至十三年不等刑期。【详情】杭州警方称今年以来,不断持续深入推进扫黑除恶专项斗争,对黑恶势力始终保持“零容忍”的高压态势。据了解,今年4月份,桐庐警方从一起普通的租车纠纷警情入手,追根溯源、专案经营,通过近半年的侦办,查明了一个以车贷为名在桐庐县内实施高利放贷、暴力讨债、寻衅滋事、敲诈勒索等进行非法敛财的新型“套路贷”犯罪团伙,并成功将其一网打尽。【详情】

点评:套路贷屡禁不止,招数千奇百怪,严厉打击套路贷也刻不容缓,但是在日常生活中,如遇急需用钱时,请保持清醒状态,擦亮眼睛,避免步入套路贷的漩涡。要相信这世上不可能有天上掉馅饼的事,急需用钱时,一定要走正确并有保障的渠道,切勿贪心眼红。在办理贷款业务时应到正规金融机构,不要轻信无金融资质的个人、公司。

4.防范非法集资,正确识别非法集资活动

非法集资是指单位和个人未依照法定程序经有关部门批准,擅自向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内还本付高息,或给予高额回报的行为。非法集资违反国家规定,严重损害了国家和人民的利益。不法分子往往是以高利息为幌子,起初给集资人一点甜头,取得其信任,大笔集资款到手后,则携款逃跑,待集资人发觉上当受骗为时已晚。有的不法分子用大笔集资款炒股,有的到境外豪赌,大肆挥霍,往往使集资者血本无归。【详情】11月12日—16日,长沙市芙蓉区打非办部署在定王台街道和五里牌街道辖区组织开展了非法集资风险专项清理整治行动,一口气查处了5家确定风险企业。目前,4家已经开展业务的企业均已停止业务,下一步将按要求整改;另1家尚未正式开展业务的公司,也被现场告诫不得非法吸收公众资金。据了解,这些风险企业大多瞄准的是老年人群体,以高额回报为诱饵吸收资金。他们究竟采取了哪些具体的套路?不妨一起来看个究竟。【详情】

点评:现在非法集资案件也是频频发生,但是如何识别非法集资也是一项必备的技能,要增强理性投资意识,增强参与非法集资风险自担意识。要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。不法分子用大笔集资款炒股,有的到境外豪赌,大肆挥霍,往往使集资者血本无归。

二、曝光汇总

1.顺心理财涉嫌集资**案被立案,实控人被采取刑事强制措施

今日午时,杭州市公安局江干区分局官方微博发布案件通报称,“顺心”网贷平台已于2018年11月20日被警方以涉嫌集资**案被立案侦查,现已依法对平台实际经营人宫某某采取刑事强制措施。警方表示,目前,已开展对顺心理财平台服务器数据调取及相关资产查控工作,案件正在进一步办理中。【详情】

2.饭饭金服案最新进展:查封北京房产三处 冻结股票账户12个

饭饭金服涉嫌非法集资案的最新进展,内容显示,警方新增査封“饭饭金服”股东位于北京的三处房产,冻结沪深股市的股票帐户12个,冻结保单2份。公告称,11月份以来,警方持续加大侦查办案力度,专案组派出多个工作组分赴广东广州、深圳、珠海、佛山、湛江和北京、内蒙古通辽、赤峰等地对涉案关联公司和银行账户进行调查取证核查。对“饭饭金服借代会”提供的多处房产线索情况进行调查核实,现均已排除与涉案公司和人员的关联。【详情】
3.积财金融宣布良性退出

积财金融发布公布了良性退出的兑付方案,出借人金额全部实物抵顶,2020年5月可完成全部兑付。据观察,积财金融于10月19日宣布良性退出,公告显示,10月10日至11月30日期间,将暂停兑付,12月1日起,开始兑付工作,投资人本金全额以实物进行抵顶,实物包括并不限于羊绒大衣、羊绒衫、红酒、白酒等。【详情】

4.你贷案从非吸调整为集资** 法人和股东均被刑拘
11月24日消息,昨日,深圳市公安局龙华分局发布“关于迷你贷平台的相关情况”通报显示,已于2018年10月30日对深圳市恒领投资咨询有限公司以集资**进行立案侦查,已于2018年11月8日抓获并刑拘平台法人桂新建,于11月9日抓获并刑拘股东陈伟。金融虎注意到,警方在10月26日关于迷你贷案的首份通报中显示是以“涉嫌非法吸收公众存款进行受理调查”。【详情】

5.深圳警方通报“合时代”,“小零钱”,“合拍在线”非吸案进展

11月23日晚,深圳市公安局福田分局在其官方微信公众号通报了“合时代”,“小零钱”"合拍在线”涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展。通报称,“合拍在线”平台2人被网上追逃,1人被办理取保候审措施。平台“合时代”1名犯罪嫌疑人执行逮捕,1名嫌疑人被刑事拘留。平台“小零钱”已被确认部分虚假标的,其余标的正在进一步核实。【详情】

6.警方通报利民网、投之家等4家平台非吸案最新进展

11月24日消息,深圳南山公安在其微信公众号发布了关于“零钱罐”、“中融投”、“利民网”及“投之家”平台案件最新通报。利民网共追回1亿900万元;投之家3名嫌疑人在境外被抓获;中融投1人被批准逮捕;零钱罐新增回款70万元。【详情】

7.中普集团涉嫌非吸已被立案:实控人失联,归集资金6亿余元!
中普金服在陷入兑付危机3个多月后终被立案侦查,其涉案情况及涉及金额等数据也首度被公开。截至11月10日,已控制帐户409个,归集资金从最初的2.7亿元达到6.09亿元。现已查明,理财端总发生额224.46亿元,到期赎回129.31亿元,尚有存量余额95.15亿元。通过恢复中普公司出借端86个营业网点开展出借人登记工作,已经完成99.4%。【详情】

8.赢发金服宣布展期

有爆料称赢发金服24日宣布展期公告称,辜负了投资人的期望,11月至今净流出2000万以上,并看不到任何希望,加之催收不利,不得不做出展期的计划,力争2019年6月份到8月份完成全部兑付,公司正常发标,业务正常进行,保留财务,客服,技术、催收等岗位,降低不必要的开支,一切以兑付为前提。【详情】

9.警方通报人人爱家等平台进展:卢立建被捕

11月29日消息,杭州公安局下城区分局日前通报人人爱家金融、浙风金融两家平台案情进展。值得关注的是,此前备受争议的“卢家帮”核心人物卢立建被捕。警方通报,已对人人爱家金融涉案公司中科光电集团有限公司法人卢某建采取刑事强制措施。警方新增冻结涉案公司的账户资金及查封中科光电集团有限公司的涉案资产;督促中科光电集团有限公司尽快归还欠款。【详情】

10.杭州警方通报乾庄、小算盘金服最新进展

2018年10月16日,杭州市公安局西湖分局对杭州乾庄互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经过一个多月的调查取证,11月29日西湖区公安分局发布通告称,现已依法对该公司嫌疑人杨某某等四人执行逮捕。该公司另一嫌疑人夏某某已被滨江公安分局执行逮捕。杭州市公安局西湖分局对杭州小算盘实业有限公司涉嫌集资**案立案侦查。经过三个月的调查取证,11月29日西湖区公安分局发布通告称,现已分批次开展多轮银行及第三方数据查询,冻结部分涉案账户。【详情】

11.安心贷涉嫌非吸被立案侦查

据北京市公安局石景山分局官方微博今日通报,2018年10月起,石景山分局陆续接到投资人报警称君安信科技有限公司“安心贷”平台到期借款无法兑付,疑似被骗。根据群众报警情况及相关前期调查,石景山分局对君安信科技有限公司非法吸收公众存款案开展立案侦查。目前,犯罪嫌疑人刘某及相关人员已被刑事拘留,案件正在进一步侦查阶段。石景山分局已向各“安心贷”投资参与人户籍所在地公安机关发布协查通报,“安心贷”投资参与人可到户籍所在地的公安机关经侦部门或派出所依法报案。报案要如实反映投资情况,并全面提供协议书、转账凭证、收回返利明细及身份证复印件等证据材料。顺心理财不顺心,安心贷也不安心了。【详情】

三、本周问题平台汇总(共4家)
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