网贷天眼»网贷论坛 社区精品 百家争鸣 这家P2P网贷平台宣布良性清盘,其实都是套路!

这家P2P网贷平台宣布良性清盘,其实都是套路!

  • 2019-02-01 13:57 来自 PC
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钱保姆案最新进展
在2018年8月份的时候,钱保姆宣布良性清盘,但事实证明是套路,2018年10月****介入。1月30日,杭州市公安局通报钱保姆案件最新进展:
公告显示,除对钱保姆的实控人进行控制外,警方还对涉案关联公司浙江新联控股股份有限公司财务姚某、俞某以涉嫌非法吸收公众存款罪依法采取刑事强制措施;截至目前,已累计冻结涉案公司及涉案个人名下银行账户47个,冻结资金781万元。新增查封涉案公司及涉案人员名下林地16块,共计3957亩;新增查封涉案公司及涉案人员名下房产2处。钱保姆的待收有5亿多,那这些钱流向哪里了呢,投资人还能拿回多少?




【多次更换股东】
钱保姆有两次卖身的经历,第一次委身“粮库系”:


2017年1月,大股东楼晓东退出,高管团队大换血。对外宣称是融资,实际是将平台卖给了内蒙古城投投资有限公司。
内蒙城投是内蒙古通辽国家粮食储备库的四级子公司。而内蒙古通辽国家粮食储备库由通辽粮食局全资控股,属于国资企业。该公司旗下有多家P2P网贷平台,被投资人统称为“粮食系”。
“粮库系”成员包括:
掌悦
钱保姆
一点金库
分秒金融
金统贷
有融网
金汇微金
黎明国际
饭饭金服
这里请注意,这9家平台已经全部阵亡!
第二次卖身给了三家名不见经传的小公司:
第一家浙江五松资产成立于2014年11月,企业法人和大股东都是邢子潜,且100%持股。浙江五松资产属于投资管理公司,名下入股了三家公司,除了钱保姆之外还以公开投标的方式持有浙江竞合传媒和中国天下传媒两家公司的股权。
第二家辽宁森森农牧业股份有限公司,主要从事种植养殖业,主营业务以参鹿茸健康保健食品为主,是修正健康饮品股份有限公司最大的参茸供货商和线下销量渠道合作方。官网宣称注册资金5000万,员工120人,不过从股权结构中只能看到500万资金,员工人数也有很大水分。
第三家上海晶峰成立之初由钱保姆CEO陈丰及一批核心高管控股,初衷大概是平台对核心人员的股权激励。原本从团队稳定性上来说是一个利好的消息,不过不久后陈丰就从该公司悄然退股。现由平台的风控方安海出任该公司法人。
从上可以看出,钱保姆股权变更频繁,曾加入臭名昭著的粮食系,后面的股东实力一般,出事是迟早的。反过来想想,如果一个平台运营正常,股东为什么会频繁更换呢?
【钱保姆的问题汇总】
钱保姆除了拥有不良股东外,还有很多糟心的地方:
1、业务风险大
平台成立之初,钱保姆的业务是比较优质的汽车消费贷;内蒙城投接手后,一改之前的保守风格,撤掉了之前的优质业务,转投风险较高的供应链金融、特殊资产、企业垫资等业务;国资撤出后,平台主营业务变更成单一的供应链金融;


2、拆标自融
通过剖析钱保姆标的,会发现借款企业信息透明度极差,拍摄十分不清晰,丝毫看不出平台的诚意,而且还有大额超限标,自融嫌疑很大;
3、担保公司实力弱
钱保姆由第三方担保公司担保,从担保函中可以看到是一家名为“华夏鑫航(厦门)担保有限公司”的担保公司。该公司注册资本1亿,2017年2月成立。没有大背景,成立时间短,名气不大,如果平台有什么问题,这家担保公司会形同虚设。
【投资者能拿回多少钱】
至于投资人最关心的问题莫过于还能拿回多少钱,这跟业务性质有关,鉴于钱保姆有严重自融的嫌疑,相信很多钱已经挥霍掉了,小马读财乐观估计也只能拿到30%的回款。目前钱保姆已经立案,投资人所要做的就是主动收集资料交给警方,然后等待结果。
小马读财针对市场上还存活的问题相对严重的P2P网贷平台,会提前给出预警,目前小马读财已经成功预警多家平台,包括:
宜贷网(9月27日上预警)12月29日爆雷
新华金典(9月6日上预警)10月30日爆雷
理财范(8月27日上预警)12月已雷
钱庄网(8月20日上预警)9月份已雷
有融网(8月16日上预警)19年1月15日****
易通贷(8月16日上预警)9月份已雷
一起好(8月15日上预警)11月已爆雷
蜜蜂有钱(8月13日上预警)已爆雷
中网国投(8月7日上预警)11月已爆雷
抱财网(8月7日上预警)11月已爆雷
懒财金服(懒财网)(8月4日上预警)
百金贷(8月4日上预警)9月已爆雷
合拍在线(8月3日上预警)9月12日已爆雷
宝象金融(8月2日上预警)9月12日已爆雷
鑫合汇(8月2日上预警)8月7日已展期
小金理财(8月1日上预警)11月份已爆雷
(8月1日上预警)已爆雷
国金宝(7月30日上预警)已雷
迷你贷(7月26日预警)11月份已暴雷
汇通易贷(7月26日预警)8月份已雷
8戒有财(7月26日上预警)8月6日已雷
华夏万家金服(7月26日上预警)已暴雷
新联在线(7月26日上预警)8月25日已雷
芒果金融(7月25日上预警)11月已爆雷
饭饭金服(7月24日上预警)9月份已雷
财富星球(7月24日上预警)8月份已雷
温商贷(7月23日上预警)8月5日已雷
票票喵(7月23日上预警)8月6日已雷
钱保姆(7月23日上预警)8月3日已雷
58车贷(7月23日上预警)7月27日展期
菠萝理财(7月15日上预警)8月3日限制提现
首投理财(7月14日上预警)7月26日清盘
草根投资(7月10日上预警)7月31日逾期
爱钱帮(7月10日上预警)7月21日已逾期
爱投资(7月10日上预警)7月12日已逾期
想了解更多预警信息的,欢迎关注小马读财,回复“预警”二字查看。


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发表于 2019-02-01 15:36

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