网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 涉嫌非法集资平台常见“包装”手法和运作方式

涉嫌非法集资平台常见“包装”手法和运作方式

  • 2019-05-16 15:12 来自

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     5 月15日是第十个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。在今年的打击和防范经济犯罪工作中,涉嫌非法集资的成为了公安部关注的重点。 涉嫌非法集资的P2P公司有何常见“包装”手法和运作方式?
      公安部****局涉众型经济犯罪侦查处副处长卢青山称,打出上市公司背景、投保额高、有明星代言等都是P2P平台自我包装的常规手段。在案件处理的过程当中,不法分子还会使用租用高档办公场所,斥巨资在主流媒体上发放广告、赞助大型体育赛事等手段。更有一些平台故意曲解国家政策,打着金融创新国家试点的旗号冒充新业态,或者把工商注册说成经国家有关部门的批准等。然而最后的实质都是借新还旧,拆东墙补西墙的庞氏骗局。
      “现实中更多的情况是,老百姓看到周围的亲戚朋友赚了钱之后蜂拥而至,而实际上,平台用的是后入场投资人的钱去支撑先进入的投资人的利息”,王铼说道,如果经过粗略计算,平台的运营成本已经达到30%以上了,那这个平台做什么样的生意能超过30%的收益率呢?
      “实际上,很多涉嫌非法集资的P2P平台会想办法收购空壳公司,以发布虚假融资标的”,广州市公安局天河区分局****大队副中队长程武铭介绍,照目前市场行情看,收购一家带有营业执照、U盾、银行卡等一系列手续的空壳公司,六千元左右就够了。一些P2P平台用这些公司的名义在平台上放标,借到的资金会被犯罪嫌疑人第一时间通过取现或多层的转账方式,转移到自己控制的银行账户里。
      如果所有的P2P都按照严格的定义去运营的话,所有的法律关系和法律责任都是发生在出借人和借款人之间的,作为信息中介的P2P平台是不承担任何责任也不可能发生暴雷情况的。为什么P2P平台会暴雷?他们在发展的过程中偏离了信息中介的定位,投资人的资金被“截留”了。从目前的查处和打击情况来看,网贷平台暴雷的情况有所趋缓,但这个行业深层次的矛盾问题还没有解决,目前存量案件化解缓慢,增量风险规模巨大,特别是有一些规模巨大的单体,还处于一种风险失控的状态,我们目前对这个行业还是保持比较谨慎的态度。


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发表于 2019-05-17 08:45

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发表于 2019-05-18 06:51

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上市公司背景、投保额高、有明星代言等都是P2P平台自我包装的常规手段。在案件处理的过程当中,不法分子还会使用租用高档办公场所,斥巨资在主流媒体上发放广告、赞助大型体育赛事等手段。更有一些平台故意曲解国家政策,打着金融创新国家试点的旗号冒充新业态,或者把工商注册说成经国家有关部门的批准等。然而最后的实质都是借新还旧,拆东墙补西墙的庞氏骗局现实中更多的情况是,老百姓看到周围的亲戚朋友赚了钱之后蜂拥而至,而实际上,平台用的是后入场投资人的钱去支撑先进入的投资人的利息

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