网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 8家问题平台案例盘点:哪些涉案资金能被追回?

8家问题平台案例盘点:哪些涉案资金能被追回?

  • 2019-05-16 21:24 来自 PC
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#团贷网暴雷事件最新进展#近两年,P2P网贷平台风险频发,据不完全统计,截止目前,P2P网贷平台数量累计达6589家,其中问题平台5442家,正常运营平台1147家,历经层层筛选,最终留存下来的平台将是更为优质的平台。



退出是十分非常关键的问题,关系到成千上万出借人的利益。不过对于广大出借人而言,最关心的是平台暴雷后,最终有哪些资金能返还给出借人?



1、存管账户



2018年7月13日,265亿平台投之家出现问题,14日,警方对其进行立案侦查,平台上饶银行存管账户被公安机关冻结。9月19日,被冻结的上饶银行存管账户1200余万已解冻,请用户可前往提现。



对于已经爆雷的平台而言,平台的公司账户会被警方冻结,很多用户的投资账户也会最初被冻结,这部分资金既然在个人的存管账户中,在走完相应的流程后,投资人便可以提现。



2、借款人还款



2018年8月1日,草根投资金忠栲通过视频直播回应称,平台决定展期三个月,用以资产变现,10月18日,草根投资称将以现金兑付为主,房产,车辆,上市公司股票等多种兑付方式为辅的兑付措施,供出借人自主选择,19日,草根投资实际控制人金忠栲前往警方自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。



草根投资被立案后,警方也不断发布关于其非吸案的案件进展,2019年1月17日,警方公布了草根投资借款人还款账户,目前,草根投资借款人还款账户合计已收到还款2773万元。借款人统一还款到指定账户,也是未来归还出借人资金的一部分。



3、非法挪用资金



非法挪用资金的事儿时有发生,只不过套路各有不同,钱宝网张小雷因涉嫌违法犯罪,2017年12月26日,向警方投案自首,据不完全统计,张小雷等人非法集资300亿元左右。非法向公众吸收的资金,大部分用于还本付息,其他也用于维持“钱宝系”企业的运营等。不过,张小雷还用非法集资获取的资金包养情妇,为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。其中仅黄某某1人,张小雷就累计送给她4000多万元。



一些平台的实控人,不好好经营网贷平台的主营业务,而是将平台募集来的钱供个人挥霍,这部分资金追查难度虽大,但只要有迹可寻,都会被追回做统一处理。



4、涉案资产查封、冻结



众所周知,2019年的巨雷非团贷莫属了,3月27日,实控人唐某、张某主动投案自首,因涉嫌非法吸收公众存款,警方对其进行立案侦查,截至目前,已有41人被逮捕,累计追缴、冻结唐某等人隐匿的资金人民币8.81亿元、港币2.12万元、美元5万元。累计冻结银行资金31.1亿元人民币,查封涉案房产35套、飞机1架,扣押涉案车辆40辆。



很多平台老板把募来的钱,投资建了商品房,或直接进行了其他的固定资产投资,警方也会对这些资产进行查封。相应的公司的公司股权,也会被工商冻结。



5、平台固定资产清算变现



P2P平台口贷网2018年7月21日出现兑付困难,10月31日,警方依法对口贷网以涉嫌非法吸收公众存款罪对其立案侦查。截至目前,已有6人被逮捕。同时,警方依法查封涉案公司、个人名下房产497套,车辆5台。



该平台已被警方立案侦查,其公司资产也被查封,性质变为赃款。警方查封的497套房产、车辆等,这部分资产会再案件判决后统一处理变现,再将变现的钱款返还给出借人。



6、平台员工提成



2018年11月7日,晋商贷实控人郝晓海因涉嫌违法犯罪向公安机关投案,警方对其立案侦查。目前,已查封、扣押、冻结涉案房产19套车位13个、车辆14台;银行账户459个,值得注意的是,关于追赃挽损问题,除了非法所得的资金、基金、房产、车辆等资产外,员工的提成款以及相关广告费用已纳入追赃挽损范围内。如对抗追缴,还有可能受到刑事处罚。



此外,此前出现问题的快鹿大规模追缴业务员佣金,已有100余万元被追回;e租宝被立案后,其员工的提成也被视为非法所得被追缴。



7、资金渠道的佣金



300亿平台钱爸爸于2018年7月10日起暂停营业,7月11日,因涉嫌非法吸收公众存款被警方立案侦查,目前,警方已冻结涉案资金1.1亿、查封房产11套扣押汽车1辆,此外,警方称已注意钱爸爸有大量资金以佣金形式流向平台主动对接的渠道负责人,将对为平台非法吸收公众资金提供帮助并非法获利的群体予以严厉打击,并全面追缴非法所得。所有追回的资金、资产,均由人民法院判决后统一清退。



8、其他非法所得



还有一些平台负责人在平台出现问题前,将资产转移到境外,在平台出现问题后,否纷纷逃亡海外,随着警方追捕力度加大,上海、杭州、深圳很多跑路老板都被追回,相信也可以追回部分资金。



还有一些平台的老板,将平台募集的资金,用于个人挥霍,购买豪车、豪宅,甚至包养情妇。不论是给自己买的,还是买来赠送他人的,只要能追查到,都要查封变现。



从既往案例来看,随着公安机关对案件的侦破进展不断持续,追缴并冻结的资产也会逐步增多。作为投资人而言,在关注案件进展的同时,也应理性维权,留存好各自的证据,配合警方积极开展追赃挽损的工作,最大限度的维护自身的合法权益。





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