网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 借款交流 收到利润高的商票,一定要注意一下问题!

收到利润高的商票,一定要注意一下问题!

  • 2019-06-25 16:55 来自 PC
  • |
  • 浏览 : 767
  • |
  • 评论 : 3
在票据市场中,商票比银票的利润要高出很多,这也使得许多票据经纪商对商票情有独钟。
然而,有利益就难免有人铤而走险。商票的融资功能,也成为某些不法分子以各种非法手段套取民间资本银行资金的工具。
1、如何正确的操作电子承兑汇票?
在有大额支付系统行号的银行网点开户。如果说你已经开好户了,确认下,该网点是否有大额支付行号。如果开户行没有大额支付行号,请到该网点的上一级支行重新开户。
走完上一步,记得向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能以及电票功能的网上银行,若已经开通网银,但是又不确定是否有该功能,打电话咨询银行即可。
2、真实案例
程师傅的公司与上虞人吴某有生意往来,吴某欠程师傅57万元,而程师傅并不知道吴某企业的资金链早已断裂。为了还款,吴某动了歪念,联系了在江苏搞所谓“商业承兑汇票生意”的陈某。
陈某从上家黄某处搞到多张商业承兑汇票,总计1000多万元,收取中介费后,交给吴某。2017年8月,吴某将100万元商业承兑汇票交给程师傅,程师傅除去将43万元现金打到吴某账户。
2017年9月15日,程师傅拿着商业承兑汇票来到银行,工作人员表示这张商业承兑汇票疑似伪造。不仅还款没收到,还倒贴43万元。程师傅听说吴某有几张百万元以上的商业承兑汇票在买卖,在多次电话质问吴某无果后,向绍兴市公安局上虞区分局报案。
接到报案后,上虞区公安分局****大队民警迅速展开调查,发现吴某手中的“商业承兑汇票”不止100万元。
将吴某抓获后,民警发现吴某的上家陈某为“商业承兑汇票”的中间商。
民警经初步侦查得知,陈某过手的商业承兑汇票金额竟已过亿元。历时一年多、行程3万多公里的调查取证,上虞警方锁定这条票据产业链的人员脉络及窝点。
2018年8月,上虞警方在承德警方的协助下,将吴某、狄某、黄某等6名犯罪嫌疑人抓获,网上追逃1人。
警方调查发现,这个作案团伙合计涉案金额已超亿元
3、商业承兑汇票**案件易发的原因?
迷惑欺骗性大。
目前广泛使用的电子商业承兑汇票,主要是通过签发公司网上银行,实现签发、背书等数据化网上操作,节约了成本,所有签发的电子商业承兑汇票均可以在银行系统进行查询。
犯罪嫌疑人往往利用背书人的非专业性和知识盲点,谎称在银行可以查询则代表有银行担保,更具有欺骗性。收款方由于票据知识欠缺,知识不完备,将此等同于银行进行担保承兑,转而继续背书使用,导致最后被背书人损失严重。
4、如何避免商业承兑汇票**?
一、检验票面记载事项
① 表明“汇票”的字样② 无条件支付的委托③ 确定的金额,中文大写与数码同时记载并保持一致④ 付款人姓名⑤ 出票日期⑥ 出票人签章⑦ 有“不得转让”字样
二、到出票方查验
① 出票人签章必须真实有效② 票据上的合同存在真实货物交易,并已履行到位。即便有出票方的商业承兑保函,也强调要履行相关的合同。
三、到出票方开户银行查验
①汇票、汇票专用章、密押必须与在银行预留的一致;②汇票在有效期内;③出票人应为在银行开立存款账户的法人以及其他组织,并具有支付汇票金额的可靠资金来源。
5、企业以各种非法手段开具商票,要注意了:
虚构贸易背景
办理无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票承兑和贴现的行为。
贸易背景重复使用
某些企业具有真实的贸易背景,但是用同一份交易合同重复在多家银行办理商票融资。
无贸易背景开商票
比虚构贸易背景更恶劣的是,无异于金融**。
混淆概念的商票
出票人为A公司,开户行为A1银行,承兑人为B公司,开户行为B1银行,让人误以为这是B公司代A公司开出的电子银行承兑汇票。其实B公司为某财务公司。严格来讲,这不是银行承兑汇票,应算作商票。
以上验票事项只要有不符合条件的,此商业承兑汇票均有可能无效,必须慎之又慎,谨防上当受骗。


借款群
回复

使用道具 举报

全部回复(3) 显示全部
金牌会员

发表于 2019-06-26 16:11

来自

手机发帖 更多奖励

网贷天眼APP
回复

举报

铜牌会员

发表于 2019-06-26 17:54

来自

手机发帖 更多奖励

网贷天眼APP
回复

举报

金牌会员

发表于 2019-06-27 17:28

来自

手机发帖 更多奖励

网贷天眼APP
回复

举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

赞赏支持
(小提示:登录天眼app同样可以获得天眼币奖励哦~)
打赏

一键签到 更多奖励

6.7星期日 签到领奖励
快速回复 我要发帖 下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部